Theo dõi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng

Giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 USD trở lên phải báo cáo Cục Phòng chống rửa tiền. Ảnh minh họa: internet

Ngày 11.11, NHNN ban hành Thông tư 31 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013 về một số quy định về phòng, chống rửa tiền.

Theo đó, các tổ chức tín dụng phải báo cáo Cục Phòng chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Riêng đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính, thì ngân hàng không phải báo cáo.

Kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền sẽ được tiến hành hàng năm, mọi vi phạm được phát hiện trong quá trình kiểm toán nội bộ phải được báo cáo cho người phụ trách phòng, chống rửa tiền và người đứng đầu của đối tượng báo cáo để xử lý.

Kết thúc năm tài chính tối đa là 60 ngày, các tổ chức tài chính phải gửi báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền về Cục Phòng chống rửa tiền.

Ngoài ra, đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước thì các tổ chức tín dụng phải báo cáo và có trách nhiệm thu thập đầy đủ thông tin về cá nhân hoặc tổ chức phát lệnh chuyển tiền và thông tin về cá nhân, tổ chức được thụ hưởng tiền.

Thông tư 31 cũng bỏ quy định về yêu cầu thu thập thông tin họ tên, địa chỉ, nghề nghiệp của vợ, chồng, con của khách hàng như trước đây. 

Các quy định trên có hiệu lực từ ngày 26/12/2014.

PV