Dùng phần mềm để chống rửa tiền

Ảnh minh họa

Rửa tiền đã trở thành một vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế. Đặc biệt, khi các trung tâm tiền tệ hàng đầu thế giới nỗ lực chống lại các hoạt động rửa tiền thì những tội phạm rửa tiền lại có thêm động cơ để chuyển hoạt động rửa tiền sang các quốc gia mới nổi, trong đó có Việt Nam.

Trước xu thế hội nhập kinh tế thế giới, hoạt động ngân hàng chịu áp lực ngày càng gia tăng của giới tội phạm vì ngoài  việc phải đối phó với các khoản tiền bất hợp pháp trong nước thì còn phải đối phó với nguy cơ các tổ chức tội phạm quốc tế. Các quốc gia đang phát triển với hệ thống ngân hàng và tài chính chưa thực sự phát triển và tỷ trọng sử dụng tiền mặt cao thường là địa chỉ được chọn cho các hoạt động rửa tiền.

Để đối phó với vấn nạn rửa tiền, Công ty GTOne, một công ty giải pháp phần mềm hàng đầu của Hàn Quốc, chuyên cung cấp các giải pháp phần mềm về phòng chống rửa tiền và phát hiện giao dịch giả mạo đã nghiên cứu và phát triển ra giải pháp AML Express (AML là từ viết tắt của “Anti Money Laundering”, có nghĩa là “phòng chống rửa tiền” – PV).

Giải pháp này được đánh giá cao về mặt công nghệ với rất nhiều chức năng tiện ích như: quản lý danh sách, lọc thông tin (khách hàng, giao dịch, tài khoản) theo danh sách, hỗ trợ ngân hàng trong quy trình nhận biết khách hàng (KYC - Know Your Customer), và phát hiện các giao dịch khả nghi. Mặt khác, nó còn có tính năng quản trị mạnh mẽ (gồm cả quản trị dữ liệu), khả năng hỗ trợ tùy biến linh hoạt để đáp ứng sự thay đổi của nghiệp vụ cũng như CNTT của các ngân hàng.

Có sẵn hơn 200 kịch bản rửa tiền, AML Express đang được đánh giá là dẫn đầu thị trường Hàn Quốc về giải pháp phòng chống rửa tiền trong các lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán, thẻ…