Siết quy trình quản lý rủi ro để chống rửa tiền

Ảnh minh họa.

Theo Luật phòng chống rửa tiền, các tổ chức tài chính phải ban hành quy trình nhằm mục đích phát hiện, ngăn chặn việc sử dụng công nghệ mới vào việc rửa tiền; Quản lý rủi ro về rửa tiền khi thiết lập giao dịch với khách hàng sử dụng công nghệ mới và không gặp mặt trực tiếp. Quy trình quy định này phải bảo đảm việc cập nhật thông tin khách hàng có hiệu quả như việc cập nhật thông tin khách hàng gặp mặt trực tiếp.

Để có chế tài xử phạt các vi phạm về phòng chống rửa tiền, mới đây Chính phủ đã ban hành Nghị định 96 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo đó, hành vi không ban hành quy trình quản lý rủi ro các giao dịch liên quan tới công nghệ mới theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền sẽ bị phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng.