Rửa tiền qua chứng khoán: Mỗi năm có khoảng 30.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ

Ảnh minh họa

Tại Hội nghị của Hiệp hội Chứng khoán và Thị trường Tài chính quốc tế (SIFMA) 2015 tổ chức tại New York (Mỹ), ông Andrew Ceresney, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC), chức năng pháp lý và tuân thủ mạnh, trong đó có tuân thủ những quy tắc phòng chống rửa tiền, là những yếu tố quan trọng của bất kỳ doanh nghiệp thành công, đặc biệt là những người hoạt động trong ngành chứng khoán.

Ông  Andrew Ceresney cũng cho rằng, khi sở pháp lý và tuân thủ không được đối xử như các đối tác đầy đủ trong kinh doanh, các vấn đề pháp lý là không thể tránh khỏi.

“Nhiều doanh nghiệp tập trung vào tuân thủ phòng chống rửa tiền, đó là một khía cạnh trong câu chuyện tuân thủ. Một trong những bài học từ một số trường hợp gần đây là tầm quan trọng của việc tích hợpphòng chống rửa tiền với việc tuân thủ các khía cạnh khác của chương trình tuân thủ của các doanh nghiệp nói chung,” ông Andrew Ceresney  nói.

Ông Andrew Ceresney nêu ví dụ về trường hợp các nhà môi giới, đại lý chứng khoán tại Mỹ đã tiếp tay cho hoạt động phi pháp của khách hàng, một đại lý môi giới từ nước ngoài. Các khách hàng tham gia mua bán một khối lượng lớn các cổ phiếu penny. Nhân viên tuân thủ đã thất bại trong việc ngăn chặn các đối tượng thao túng thị trường và đã không có một báo cáo giao dịch đáng ngờ nào.

Tuy nhiên, Wedbush không có những chính sách và thủ tục, mặc dù nhân viên giao dịch phát hiện giao dịch đáng ngờ nhưng chính sách và thủ tục của công ty đã không xác định rõ trong trường hợp nào nhân viên trong bộ phận đó cần giải quyết những loại giao dịch không phù hợp.

Những thất bại trong việc tuân thủ cũng dẫn đến việc công ty không có báo cáo về giao dịch đáng ngờ. Việc thiếu các chính sách và thủ tục này cũng như các thông tin liên lạc giữa các bộ phận khác nhau của doanh nghiệp, dẫn đến nhiều hành vi vi phạm. 

Điểm mấu chốt quan trọng là đảm bảo rằng việc phòng chống rửa tiền được tích hợp đầy đủ vào các hoạt động tuân thủ khác để đảm bảo rằng các hoạt động đáng ngờ được phát hiện bởi các chức năng tuân thủ khác để làm các chức năng phòng chống rửa tiền và ngược lại.

“Chúng ta sống trong một thế giới hiện nay với vô số dữ liệu nhưng chúng ta phải tìm cách để đảm bảo dữ liệu mà làm cho nó đến đúng nơi” ông Andrew Ceresney nói.

“SEC nhận được hàng chục ngàn báo cáo giao dịch đáng ngờ mỗi năm từ nhiều nguồn khác nhau bao gồm cả các nhà đầu tư, người tố cáo, và các công ty chứng khoán. Nhưng các báo cáo giao dịch đáng ngờ đến từ các đại lý môi giới là đáng tin cậy, rõ ràng và toàn diện nhất. Tại SEC, chúng tôi có bộ phận giám sát thị trường với nhiệm vụ rà soát, đánh giá tất cả các báo cáo, khiếu nại. Trung bình mỗi năm, SEC đánh giá khoảng 27.000 đến 30.000 giao dịch đáng ngờ”.

Trong năm 2014, SEC đã điều tra và phát hiện giao dịch nội gián liên quan tới 7 nhà đầu tư với số tiền lên đến hơn 100 triệu USD. Cũng nhờ vào các báo cáo giao dịch đáng ngờ mà năm 2014 SEC phát hiện 8 nhà đầu tư khác kiếm lời hơn 10 triệu USD từ giao dịch nội gián.

Trong giai đoạn từ 2011-2014, số lượng các cuộc điều tra tăng gấp đôi, mỗi năm SEC đã mở dựa trên các thông tin đầu tiên được phát hiện ở SAR đã cơ bản tăng gấp đôi mỗi năm trong hai năm qua.

Có khoảng 4.700 đến 4.800 nhà môi giới kinh doanh tại Hoa Kỳ, tất cả đều được yêu cầu phải nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ trong những hoàn cảnh thích hợp.