Rửa tiền qua casino: Tội phạm không coi trọng việc thắng thua!

Theo TS. Nguyễn Văn Ngọc (Cơ quan Thanh tra Giám sát Ngân hàng, NHNN) cho hay, một trong những chiêu  rửa tiền đầy tinh vi của tội phạm đó là thông qua các hoạt động casino hoặc vui chơi giải trí có thưởng. 

Thông thường, tội phạm rửa tiền lợi dụng cơ chế của tổ chức casino để rửa tiền. Người chơi tại tổ chức casino không dùng tiền thật để chơi mà dùng thẻ đánh bạc (thẻ đánh bạc có thể được gọi là phỉnh hoặc chíp hoặc sèng) ghi dấu hiệu giá trị (ví dụ $1, $2, $5, $10…) để chơi. Theo đó, người chơi sẽ đổi tiền thật lấy thẻ đánh bạc để chơi, khi kết thúc họ có thể đổi thẻ đánh bạc lấy tiền mặt hoặc séc.

Lợi dụng cơ chế này, tội phạm rửa tiền dùng tiền mặt có được từ hoạt động bất hợp pháp để mua một số lượng lớn thẻ đánh bạc, nhưng chỉ đánh bạc hoặc đặt cược một số tiền không đáng kể. Sau đó hắn trả lại thẻ và đề nghị được nhận lại tiền dưới dạng séc và tuyên bố đó là tiền được bạc.

Theo quy định của Luật phòng, chống rửa tiền, các tổ chức có hoạt động casino phải thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền.  Trong chiến lược phát triển kinh tế từ nay tới năm 2020, Việt Nam sẽ có một số đặc khu kinh tế mà tại đó cho phép kinh doanh casino nên số lượng casino sẽ tăng lên và là một thách thức lớn đối với các cơ quan quản lý. Điều này cũng đồng nghĩa với việc, hoạt động phòng, chống rửa tiền qua lĩnh vực casino đối với các nhà quản lý sẽ gặp nhiều khó khăn.

Nhiều ý kiến cho rằng, bên cạnh việc tạo điều kiện cho sự phát triển của hoạt động casino tại Việt Nam phát triển tốt nhất thì việc triển khai phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực này cũng phải được chú trọng. Để đạt được mục tiêu này, trước hết các cơ quan quản lý cần tiếp tục hoàn thiện cơ chế phòng, chống rửa tiền nhằm đáp ứng được thực tiễn của Việt Nam và chuẩn mực quốc tế trong lĩnh vực này.

Số lượng casino sẽ tăng lên là một thách thức lớn đối với các cơ quan quản lý trong hoạt động phòng, chống rửa tiền. Ảnh: Internet

Ngăn chặn từ những dấu hiệu đáng ngờ

Casino là một những lĩnh vực kinh doanh có tỉ lệ thanh toán tiền mặt cao. Bọn tội phạm đã lợi dụng các casino, sòng bạc để tổ chức đánh bạc, song tội phạm rửa tiền thường không coi trọng việc thắng thua bởi mục đích của chúng là sau khi ra khỏi casino, chúng sẽ có giấy chứng nhận đã thắng với một khoản tiền lớn hợp pháp chứng minh cho nguồn thu nhập của mình là những đồng “tiền sạch”.

Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam), bà Nguyễn Thị Thúy Ngọc cho hay, tội phạm có tiền bẩn sẵn sàng bỏ ra từ 10% đến 20% để có được tờ vé số trúng thưởng… Vì vậy, cần tăng cường kiểm soát để ngăn chặn và thu hồi dòng tiền bẩn đang tồn tại.

Chính vì vậy, để ngăn chặn hoạt động rửa tiền trong lĩnh vực này, luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội ban hành từ năm 2012 đã quy định những dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trò chơi có thưởng.

Cụ thể, khách hàng đổi số lượng đồng tiền quy ước có giá trị lớn tại casino, điểm kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng nhưng không tham gia chơi hoặc chơi với số lượng rất nhỏ sau đó đổi lại thành tiền mặt hoặc séc, hối phiếu ngân hàng hoặc chuyển tiền đến tài khoản khách; Khách hàng yêu cầu chuyển tiền thắng cược, trúng thưởng cho bên thứ ba không có mối quan hệ rõ ràng với khách hàng hoặc khi bên thứ ba không có nơi thường trú cùng với khách hàng; Khách hàng bổ sung tiền mặt hoặc séc vào số tiền thắng cược, trúng thưởng và yêu cầu casino, điểm kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng chuyển thành séc có giá trị lớn;

Một dấu hiệu nữa là, khách hàng nhiều lần trong một ngày yêu cầu casino, điểm kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng đổi số lượng đồng tiền quy ước thành tiền mặt; Khách hàng nhiều lần trong một ngày yêu cầu bên thứ ba đổi hộ số lượng đồng tiền quy ước có giá trị lớn và nhờ bên thứ ba chơi cá cược hộ; hoặc nhiều lần trong một ngày mua vé xổ số, vé đặt cược, đổi đồng tiền quy ước ở gần mức giới hạn giao dịch có giá trị lớn; Khách hàng mua lại vé số trúng thưởng có giá trị lớn từ người khác… cũng là một dấu hiệu nghi ngờ có hoạt động rửa tiền.