Phạt nặng vi phạm về nhận biết khách hàng

Ảnh mang tính minh họa.

Theo quy định của Luật phòng chống rửa tiền, các tổ chức tài chính phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng trong các trường hợp sau: Khách hàng mở tài khoản hoặc thiết lập giao dịch với tổ chức tài chính; Khách hàng thực hiện giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn hoặc thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử mà thiếu thông tin về tên, địa chỉ, số tài khoản của người khởi tạo; Có nghi ngờ giao dịch hoặc các bên liên quan đến giao dịch có liên quan đến hoạt động rửa tiền; Có nghi ngờ về tính chính xác hoặc tính đầy đủ của các thông tin nhận biết khách hàng đã thu thập trước đó.

Để có chế tài xử phạt các vi phạm về phòng chống rửa tiền, mới đây Chính phủ đã ban hành Nghị định 96 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo đó, hành vi không cập nhật thông tin nhận biết khách hàng sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng.