Phạm Công Danh thế chấp tài sản 70 tỷ đồng, Hà Văn Thắm ký cho vay gấp 7 lần

Theo Cáo trạng của Viện Trưởng Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao đối với vụ án Hà Văn Thắm cùng đồng phạm tại ngân hàng OceanBank đang được TAND thành phố Hà Nội xét xử công khai, đối với khoản vay 500 tỷ đồng của Công ty TNHH MTV Thương mại và Dịch vụ Trung Dung, đầu năm 2012 NHNN có chủ trương tái cơ cấu và sáp nhập các ngân hàng yếu kém, Hà Văn Thắm đã đề nghị bà Hứa Thị Phấn là cổ đông lớn của Ngân hàng Đại Tín (nay là NH Xây Dựng – VNBC) để đề nghị chuyển giao cổ phần tại NH Đại Tín lại cho Hà Văn Thắm.

Bà Hứa Thị Phấn đã giao cho Ngô Kim Huệ (Phó TGĐ NH Đại Tín) đại diện cho nhóm cổ đông của bà Phấn ký hợp đồng kinh tế với Hà Văn Thắm để bán 254.751.970 cổ phần, tương đương 84,92% vốn điều lệ của NH Đại Tín với tổng giá trị hợp đồng là 4,4 tỷ đồng kèm theo việc kế thừa toàn bộ nghĩa vụ trả nợ và quyền được sở hữu tài sản bảo đảm từ các khoản vay khoảng 3.553 tỷ đồng, khoản đầu tư khoảng 920 tỷ đồng và một số nghĩa vụ khác của bà Phấn tại NH Đại Tín.

Sau đó, Hà Văn Thắm gặp Phạm Công Danh, Chủ tịch Tập đoàn Thiên Thanh, đề nghị Danh mua lại cổ phần NH Đại Tín từ Thắm. Sau khi tiếp nhận NH Đại Tín, Phạm Công Danh đã đổi tên ngân hàng thành Ngân hàng Xây Dựng (VNBC).

Tháng 12/2012, Hà Văn Thắm hứa sẽ cho Danh vay 500 tỷ đồng từ OceanBank và thế chấp bằng tài sản của Hứa Thị Phấn. Số tiền này được sử dụng pháp nhân để vay là Công ty TNHH MTV Thương mại và Dịch vụ Trung Dung (Công ty Trung Dung) mà bản chất là cho Phạm Công Danh vay.

Phạm Công Danh (trái) đang thụ án tù giam và đượctriệu tập đến tòa không phải với tư cách bị cáo.

Để hiện thực hóa thỏa thuận, Trần Văn Bình, đại diện Công ty Trung Dung ký HĐ tín dụng dài hạn với OceanBank mà đại diện là Phó TGĐ Nguyễn Văn Hoàn để vay 500 tỷ đồng với mục đích vay bù đắp mua tài sản là quyền sử dụng đất SVĐ Chi Lăng (Đà Nẵng).

Phạm Công Danh đã chỉ đạo thuộc cấp sử dụng số tiền trên để hạch toán vào việc trả tiền mua cổ phần tại Ngân hàng Đại Tín của nhóm bà Phấn. Hiện công ty Trung Dung và Phạm Công Danh không có khả năng thu hồi khoản vay trên. 

Theo quyết định giám định của cơ quan CSĐT và kết quả giám định đối với tài sản đảm bảo cho khoản vay 500 tỷ đồng nói trên, tổng giá trị tài sản đảm bảo của Công ty Trung Dung đối với khoản vay 500 tỷ đồng tại thời điểm giải ngân là: 70,797 tỷ đồng và tại thời điểm hiện nay là 156,434 tỷ đồng.

Do vậy, trừ giá trị tài sản đảm bảo đã được định giá thì khoản vay của Công ty Trung Dung còn thiệt hại 343,565 tỷ đồng tiền gốc, chưa tính 201,80 tỷ đồng tiền lãi đến thời điểm 21/10/2014.

Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao xác định nguyên nhân dẫn đến việc OceanBank không thu hồi được số tiền cho vay là xuất phát từ các hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động tín dụng: Số tài sản đảm bảo cho khoản vay 500 tỷ đồng gồm: 250 tỷ đồng vốn điều lệ của Công ty Trung Dung là không có thật, không có tính pháp lý; số tài sản đảm bảo không đảm bảo giá trị cho vay nhưng Hà Văn Thắm, Nguyễn Văn Hoàn vẫn phê duyệt cho vay và cho vay vượt quá giới hạn quy định, trái với khoản 3,4,5 Điều 7 Quyết định 1627 ngày 31/12/2001 của Thống đốc NHNN ban hành quy chế cho vay của các TCTD đối với khách hàng; trái với khoản 15 Điều 1 Quyết định 127/2005/QĐ-NHNN về kiểm tra trong và sau khi cho vay và trái với điểm 4.1 Quy trình số 3368/2012/QT-TGĐ ngày 06/098/2012 về cấp tín dụng đối với khách hàng tại OceanBank.