Giải pháp mới trong công nghệ phòng, chống rửa tiền

Các quy định liên tục thay đổi, cùng với các trường hợp vi phạm quy định gần đây của hoạt động rửa tiền của một số các tổ chức tài chính lớn đã nhấn mạnh sự cần thiết cho công nghệ tốt hơn trong việc quản lý hoạt động phòng, chống rửa tiền (PCRT).
Giải pháp mới trong công nghệ phòng, chống rửa tiền - ảnh 1

Ảnh minh họa

Sự bùng nổ của công nghệ kỹ thuật số đã mang lại những thách thức mới, đòi hỏi các ngân hàng cập nhật thường xuyên để rà soát các nguồn tiền ngoài danh mục quy định và chính thức.

Trong báo cáo giải pháp mới nổi về công nghệ chống rửa tiền, Công ty Celent (Mỹ) đã thảo luận về một số giải pháp sáng tạo trong việc giúp các ngân hàng nhận biết khách hàng trong PCRT.

Đối mặt với áp lực từ yêu cầu tuân thủ ngày càng tăng và sự cần thiết phải cắt giảm chi phí, các tổ chức tài chính đang tìm cách sử dụng công nghệ để tăng hiệu quả và giải phóng tài nguyên.

Sự cần thiết phải đảm bảo tuân thủ được dẫn đến tập trung hóa và tiêu chuẩn hóa các hoạt động PCRT, tích hợp các chương trình PCRT và chống gian lận. Để tận dụng những xu hướng, các giải pháp đang nổi lên để giải quyết các chức năng quản lý thông tin khách hàng hoàn chỉnh trên các dòng khác nhau của doanh nghiệp.

Theo Celent, rủi ro và tuân thủ là một khu vực mà các tổ chức tài chính có truyền thống muốn giữ kín. Tuy nhiên, các mô hình cung cấp cho các giải pháp PCRT là sẵn sàng cho quá trình thay đổi. Khi các tổ chức tài chính cho thấy sự cởi mở hơn để sử dụng các giải pháp dịch vụ thuê ngoài và quản lý, khu vực này đang chứng kiến ​​sự xuất hiện của các giải pháp mới.

"Giải pháp đang được phát triển sẽ phân tích khối lượng lớn dữ liệu phi cấu trúc từ các nguồn khác nhau với khả năng phân tích mà không thường được hỗ trợ bởi các phương pháp dựa trên nguyên tắc tiếp theo là phần mềm PCRT truyền thống," Arin Ray, một nhà phân tích thuộc Celent cho biết. "Một vấn đề vẫn đang ở giai đoạn phát triển ý tưởng là an ninh mạng. Với các trường hợp gian lận ngày càng tăng của mạng, có khả năng là một số giải pháp cuối cùng sẽ cho phép các tổ chức tài chính để tăng cường và quản lý an ninh mạng của họ tốt hơn. "


Hiền Anh

Nhiều tư liệu quý hiếm khẳng định chủ quyền biển đảo Việt Nam

Bộ sách gồm 6 cuốn với nhiều tư liệu quý khẳng định chủ quyền biển đảo Việt Nam vừa được Nhà xuất bản TT&TT giới thiệu nhân dịp kỷ niệm 35 năm sự kiện Gạc Ma (14/3/1988-14/3/2023).

Điều khoản 'cấm' tiết lộ với người đòi tiền 'gửi tiết kiệm thành mua bảo hiểm'

Trong khi nhiều khách hàng gửi tiết kiệm ngân hàng bị biến thành hợp đồng mua bảo hiểm nhân thọ Manulife vẫn chật vật đi đòi tiền, có một số người đã được trả lại tiền nhưng buộc phải ký cam kết không được tiết lộ với bên thứ ba.

Học viện Nông nghiệp Việt Nam ra mắt 6 phòng thí nghiệm đạt chuẩn ISO

Ngày 8/1, Học viện Nông nghiệp Việt Nam ra mắt 6 phòng thí nghiệm đạt chuẩn ISO 17025:2017 với hàng trăm chỉ tiêu phân tích đạt chứng nhận Vilas.

Chạy bộ tiếp sức xuyên Việt gây quỹ phẫu thuật nụ cười trẻ em

Một nhóm các VĐV chạy bộ phong trào gồm 10 người đang thực hiện chạy bộ xuyên Việt từ cột cờ Lũng Cú (Hà Giang) đến mũi Cà Mau với mục đích gây quỹ phẫu thuật nụ cười, đồng hành cùng Tổ chức Phẫu thuật nụ cười (Operation Smile).

Ba bài học kinh nghiệm rút ra trong thực tiễn điều hành năm 2022 của NHNN

Tại Hội nghị Chính phủ với địa phương diễn ra hôm 03/01/2023, Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng đã chia sẻ những bài học kinh nghiệm rút ra trong thực tiễn điều hành chính sách tiền tệ năm 2022.

Chính sách tiền tệ linh hoạt góp phần kiểm soát lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô

Tại hội nghị trực tuyến Chính phủ với địa phương năm 2022, Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng khẳng định quan điểm điều hành chính sách tiền tệ linh hoạt góp phần kiểm soát lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, tăng tính độc lập tự chủ của nền kinh tế.

Hỗ trợ 28 địa phương khắc phục hậu quả thiên tai

Phó Thủ tướng Chính phủ Lê Minh Khái vừa ký Quyết định 1661/QĐ-TTg ngày 31/12/2022 hỗ trợ khắc phục hậu quả thiên tai 10 tháng đầu năm 2022.

Cậu sinh viên có duyên với những tủ sách thiện nguyện

Những ngày đầu một mình đạp xe đi gom sách ủng hộ, Thái Hải Đăng, cậu sinh viên Học viện Báo chí và Tuyên truyền, chẳng dám nghĩ hành trình “Sách đến tay em” lại có thể kéo dài và được nhiều người ủng hộ như bây giờ.

Năm 2022, đội tàu cá ở Đà Nẵng khai thác đạt trên 33.000 tấn tổng sản lượng

Năm nay do ảnh hưởng của thời tiết trên biển phức tạp, chi phí chuyến biển tăng cao…nhưng sản lượng khai thác thuỷ sản của Đà Nẵng vẫn đạt trên 33.000 tấn.

Giảm thuế bảo vệ môi trường đối với xăng, dầu từ ngày 1/1/2023

Từ 1/1/2023, thuế bảo vệ môi trường với xăng là 2.000 đồng một lít, các mặt hàng dầu (trừ dầu hoả) và mỡ nhờn là 1.000 đồng, theo Nghị quyết vừa được thông qua.

Đang cập nhật dữ liệu !