MasterCard: Giao dịch điện tử dễ theo dõi hành vi rửa tiền

Trao đổi với báo Bưu điện Việt Nam, một đại diện (giấu tên) của MasterCard nhận xét: "Chống rửa tiền không phải là vấn đề đơn lẻ của bất kỳ quốc gia hay khu vực nào. Mà đó là vấn đề chung của toàn cầu, đòi hỏi phải có sự chung tay hợp tác của nhiều bên như chính quyền, ngân hàng, người dân và cả các công ty cung cấp giải pháp thanh toán. Trong đó, vai trò của công nghệ thanh toán và các công ty như MasterCard là phải đảm bảo làm cho việc thanh toán ngày càng trở nên dễ dàng, an toàn, thông minh và minh bạch hơn".

Với định hướng này, mới đây, MasterCard đã phối hợp với Zwipe công bố sản phẩm thẻ thanh toán không tiếp xúc cảm biến vân tay đầu tiên trên thế giới (nhờ có đầu đọc vân tay, chủ thẻ chỉ cần đặt ngón tay lên cảm biến của thẻ rồi đưa tới gần máy thanh toán sử dụng kết nối công nghệ giao tiếp tầm ngắn NFC, máy sẽ tự động thanh toán). Tại lễ công bố sản phẩm, ông Ajay Bhalla, Chủ tịch Bộ phận Giải pháp an ninh doanh nghiệp của MasterCard khẳng định: “MasterCard luôn tập trung vào sự an toàn và bảo mật cho những thanh toán hàng ngày. Chúng tôi sẽ tiếp tục nỗ lực cộng tác với nhiều đối tác để đảm bảo luôn đi trước những kẻ gian lận một bước".

MasterCard vừa ra mắt loại thẻ đầu tiên trên thế giới kết hợp bộ phận cảm biến sinh trắc (giúp lưu trữ dữ liệu vân tay của chủ thẻ) cùng với công nghệ bảo mật EMV và ứng dụng thanh toán không tiếp xúc của MasterCard.

Cũng theo vị đại diện (giấu tên) của MasterCard, thanh toán điện tử nói chung có khả năng ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp bởi vì các giao dịch điện tử được lưu giữ sẽ giúp theo dõi dễ dàng hơn nguồn gốc cũng như quá trình diễn ra giao dịch. Còn nếu sử dụng tiền mặt (vô danh) thì có thể phát sinh các hành vi như rửa tiền, trốn thuế... mà khó có thể kiểm soát, truy vết.

"Hành vi rửa tiền có thể bị phát hiện ngay ở giai đoạn nạp tiền vào tài khoản (giai đoạn đầu của quy trình rửa tiền, trước khi tiền được chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau). Bởi vậy, các tổ chức tài chính như ngân hàng phải đóng vai trò tích cực trong việc ngăn chặn rửa tiền thông qua quy trình kiểm tra thông tin khách hàng KYC (Know Your Customer) đầy đủ và chặt chẽ. Hiện tại, tất cả các thành viên của MasterCard đã được yêu cầu tham gia vào Chương trình Phòng chống rửa tiền (AML). Trong đó, mỗi thành viên phải áp dụng những chính sách, quy trình và kiểm soát để bảo vệ và ngăn chặn việc lợi dụng các hệ thống MasterCard cho mục đích rửa tiền và viện trợ khủng bố”, đại diện MasterCard chia sẻ thêm.

Tại Việt Nam, hiện đã có nhiều ngân hàng thương mại trở thành thành viên chính thức của MasterCard như Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB), Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam (PVcomBank)... Trên thị trường đã có nhiều loại thẻ đồng thương hiệu MasterCard của ngân hàng Việt Nam như MasterCard Vietcombank, MasterCard VIB, MasterCard Agribank, MasterCard ACB... Để được gia nhập MasterCard, các ngân hàng Việt Nam phải đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn về công nghệ, bảo mật trong việc cung ứng các dịch vụ ngân hàng hiện đại.