Vì sao giao dịch bất động sản dễ rơi vào “bẫy” rửa tiền?

Giao dịch mua bán nhà, bất động sản thường là những giao dịch có giá trị lớn, chính vì thế các giao dịch này thường dễ rơi vào “tầm ngắm” của hành vi rửa tiền.

Theo quy định thì các sàn giao dịch bất động sản phải có bộ phận xử lý và theo dõi rửa tiền đối với những giao dịch lớn, từ 1 tỷ đồng trở lên. Thế nhưng, thực tế  các sàn giao dịch bất động sản đều “chống chế” và không có bộ phận riêng theo dõi các giao dịch này.

Vì sao giao dịch bất động sản dễ rơi vào “bẫy” rửa tiền? - ảnh 1

Các giao dịch giá trị lớn trong bất động sản tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền cao

Khoản 2, Điều 8 của Luật Phòng chống rửa tiền quy định tổ chức cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan là tổ chức, cá nhân thực hiện kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản, sàn giao dịch bất động sản có trách nhiệm áp dụng các biện pháp nhận biết  khách hàng khi cung cấp dịch vụ môi giới mua, bán và quản lý bất động sản cho khách hàng.

Với những quy định trong Luật Phòng chống rửa tiền, theo chuyên gia về chống rửa tiền, quy định của luật là phải nhận biết được người mua, người bán chứ không phải đặt ra kiểm soát giá trị giao dịch bất động sản.

“Sàn giao dịch bất động sản phải biết được người mua, người bán. Trong quá trình giao dịch có nghi ngờ hay không thì sàn giao dịch có trách nhiệm  xem xét, báo cáo đó là giao dịch đáng ngờ”- vị chuyên gia này bình luận.

Cụ thể hóa giao dịch đáng ngờ trong bất động sản ở đây, là nếu trong quá trình mua đi bán lại, giao dịch có những điểm bất thường như mua đắt nhưng bán rẻ thì chắc chắn đó là giao dịch bất thường.

“Nếu giả sử công chức Nhà nước mà mua nhà trị giá 50 tỷ đồng thì đúng là đáng ngờ vì số tiền này quá lớn với thu nhập của công chức”- ông dẫn chứng.

TS. Nguyễn Đức Kiên – Phó Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế của Quốc hội cho rằng, bất động sản chỉ là một công cụ để rửa tiền. Tuy nhiên, cũng phải phân biệt rõ đầu tư vào bất động sản từ tham nhũng khác với tiền vào bất động sản để rửa tiền.

Đơn cử, nếu những doanh nghiệp thành lập, đầu tư và lỗ liên tiếp nhiều năm nhưng vẫn có tiền chuyển về nước rồi sau đó phá sản thì đó chính là dấu hiệu nhận biết nhất của hình thức rửa tiền xuyên quốc gia.

“Việt Nam đang hội nhập nên xuất hiện những dấu hiệu rửa tiền là tất yếu”- ông nói.

Trường Giang

Nhiều tư liệu quý hiếm khẳng định chủ quyền biển đảo Việt Nam

Bộ sách gồm 6 cuốn với nhiều tư liệu quý khẳng định chủ quyền biển đảo Việt Nam vừa được Nhà xuất bản TT&TT giới thiệu nhân dịp kỷ niệm 35 năm sự kiện Gạc Ma (14/3/1988-14/3/2023).

Điều khoản 'cấm' tiết lộ với người đòi tiền 'gửi tiết kiệm thành mua bảo hiểm'

Trong khi nhiều khách hàng gửi tiết kiệm ngân hàng bị biến thành hợp đồng mua bảo hiểm nhân thọ Manulife vẫn chật vật đi đòi tiền, có một số người đã được trả lại tiền nhưng buộc phải ký cam kết không được tiết lộ với bên thứ ba.

Học viện Nông nghiệp Việt Nam ra mắt 6 phòng thí nghiệm đạt chuẩn ISO

Ngày 8/1, Học viện Nông nghiệp Việt Nam ra mắt 6 phòng thí nghiệm đạt chuẩn ISO 17025:2017 với hàng trăm chỉ tiêu phân tích đạt chứng nhận Vilas.

Chạy bộ tiếp sức xuyên Việt gây quỹ phẫu thuật nụ cười trẻ em

Một nhóm các VĐV chạy bộ phong trào gồm 10 người đang thực hiện chạy bộ xuyên Việt từ cột cờ Lũng Cú (Hà Giang) đến mũi Cà Mau với mục đích gây quỹ phẫu thuật nụ cười, đồng hành cùng Tổ chức Phẫu thuật nụ cười (Operation Smile).

Ba bài học kinh nghiệm rút ra trong thực tiễn điều hành năm 2022 của NHNN

Tại Hội nghị Chính phủ với địa phương diễn ra hôm 03/01/2023, Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng đã chia sẻ những bài học kinh nghiệm rút ra trong thực tiễn điều hành chính sách tiền tệ năm 2022.

Chính sách tiền tệ linh hoạt góp phần kiểm soát lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô

Tại hội nghị trực tuyến Chính phủ với địa phương năm 2022, Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng khẳng định quan điểm điều hành chính sách tiền tệ linh hoạt góp phần kiểm soát lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, tăng tính độc lập tự chủ của nền kinh tế.

Hỗ trợ 28 địa phương khắc phục hậu quả thiên tai

Phó Thủ tướng Chính phủ Lê Minh Khái vừa ký Quyết định 1661/QĐ-TTg ngày 31/12/2022 hỗ trợ khắc phục hậu quả thiên tai 10 tháng đầu năm 2022.

Cậu sinh viên có duyên với những tủ sách thiện nguyện

Những ngày đầu một mình đạp xe đi gom sách ủng hộ, Thái Hải Đăng, cậu sinh viên Học viện Báo chí và Tuyên truyền, chẳng dám nghĩ hành trình “Sách đến tay em” lại có thể kéo dài và được nhiều người ủng hộ như bây giờ.

Năm 2022, đội tàu cá ở Đà Nẵng khai thác đạt trên 33.000 tấn tổng sản lượng

Năm nay do ảnh hưởng của thời tiết trên biển phức tạp, chi phí chuyến biển tăng cao…nhưng sản lượng khai thác thuỷ sản của Đà Nẵng vẫn đạt trên 33.000 tấn.

Giảm thuế bảo vệ môi trường đối với xăng, dầu từ ngày 1/1/2023

Từ 1/1/2023, thuế bảo vệ môi trường với xăng là 2.000 đồng một lít, các mặt hàng dầu (trừ dầu hoả) và mỡ nhờn là 1.000 đồng, theo Nghị quyết vừa được thông qua.

Đang cập nhật dữ liệu !