Vì sao giao dịch bất động sản dễ rơi vào “bẫy” rửa tiền?

Theo quy định thì các sàn giao dịch bất động sản phải có bộ phận xử lý và theo dõi rửa tiền đối với những giao dịch lớn, từ 1 tỷ đồng trở lên. Thế nhưng, thực tế  các sàn giao dịch bất động sản đều “chống chế” và không có bộ phận riêng theo dõi các giao dịch này.

Các giao dịch giá trị lớn trong bất động sản tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền cao

Khoản 2, Điều 8 của Luật Phòng chống rửa tiền quy định tổ chức cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan là tổ chức, cá nhân thực hiện kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản, sàn giao dịch bất động sản có trách nhiệm áp dụng các biện pháp nhận biết  khách hàng khi cung cấp dịch vụ môi giới mua, bán và quản lý bất động sản cho khách hàng.

Với những quy định trong Luật Phòng chống rửa tiền, theo chuyên gia về chống rửa tiền, quy định của luật là phải nhận biết được người mua, người bán chứ không phải đặt ra kiểm soát giá trị giao dịch bất động sản.

“Sàn giao dịch bất động sản phải biết được người mua, người bán. Trong quá trình giao dịch có nghi ngờ hay không thì sàn giao dịch có trách nhiệm  xem xét, báo cáo đó là giao dịch đáng ngờ”- vị chuyên gia này bình luận.

Cụ thể hóa giao dịch đáng ngờ trong bất động sản ở đây, là nếu trong quá trình mua đi bán lại, giao dịch có những điểm bất thường như mua đắt nhưng bán rẻ thì chắc chắn đó là giao dịch bất thường.

“Nếu giả sử công chức Nhà nước mà mua nhà trị giá 50 tỷ đồng thì đúng là đáng ngờ vì số tiền này quá lớn với thu nhập của công chức”- ông dẫn chứng.

TS. Nguyễn Đức Kiên – Phó Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế của Quốc hội cho rằng, bất động sản chỉ là một công cụ để rửa tiền. Tuy nhiên, cũng phải phân biệt rõ đầu tư vào bất động sản từ tham nhũng khác với tiền vào bất động sản để rửa tiền.

Đơn cử, nếu những doanh nghiệp thành lập, đầu tư và lỗ liên tiếp nhiều năm nhưng vẫn có tiền chuyển về nước rồi sau đó phá sản thì đó chính là dấu hiệu nhận biết nhất của hình thức rửa tiền xuyên quốc gia.

“Việt Nam đang hội nhập nên xuất hiện những dấu hiệu rửa tiền là tất yếu”- ông nói.