Dùng mánh lới qua mắt khách hàng, nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt 800 triệu đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra đọc lệnh khởi tố bị can đối với Nguyễn Lâm Mạnh

Nguyễn Lâm Mạnh là nhân viên tín dụng của một ngân hàng chi nhánh quận Thanh Khê.

Theo điều tra, trong thời gian làm nhân viên, Mạnh cho vay đáo hạn khi khách hàng cần. Đầu năm 2020, Mạnh cho khách hàng mượn tiền để đáo hạn khoản vay. Tuy nhiên, khách hàng không trả nên anh ta phải vay tiền của người sau trả người trước dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Tháng 2/2021, do cần tiền để trả nợ nên khi tiếp nhận hồ sơ vay của anh V.P.M. (36 tuổi, quê Quảng Nam), Mạnh nảy sinh ý định lừa đảo. Dù biết anh M. không đủ điều kiện vay song nam nhân viên vẫn làm khống hồ sơ, chứng từ.

Lợi dụng lòng tin và sự thiếu hiểu biết của khách, khi đưa các giấy tờ thủ tục vay cho anh M. ký thì Mạnh không để anh này đọc nhằm tránh bị phát hiện. Mục đích là được ngân hàng chấp thuận cho vay và chuyển số tiền 1,2 tỷ đồng vào tài khoản thụ hưởng mà Mạnh muốn.

Mạnh sau đó chuyển cho anh M. 400 triệu đồng. Khi khách hàng thắc mắc về số tiền 800 triệu đồng còn lại thì Mạnh nói đây là món vay được giải ngân 2 lần, nhằm che giấu hành vi của mình.

Đến ngày 8/3, anh M. vẫn chưa nhận đủ số tiền từ Mạnh nên làm đơn trình báo công an.

Hồ Ca