Cảnh báo nạn cướp tiền trong ngân hàng qua điện thoại

Nhận cuộc gọi- mất trăm triệu

Gần trưa, bỗng điện thoại của anh HTM nhận được cuộc gọi đến từ một số điện thoại lạ. Sau vài câu tham vấn, đầu dây bên kia xưng danh là cán bộ công an đang điều tra một vụ án trong đó có nghi vấn số tiền 200 triệu trong tài khoản của anh, yêu cầu anh HTM chuyển số tiền đó vào tài khoản X tại ngân hàng G để kiểm tra. Nếu anh HTM không thực hiện ngay thì cơ quan công an sẽ sử dụng biện pháp phong tỏa tài khoản của anh và anh mang tội chống người thi hành công vụ.

Không hiểu do đang ngồi sẵn trên máy tính hay quá hoảng sợ mà anh HTM đã ngay lập tức làm theo hướng dẫn của đầu dây bên kia. Sau khi số tiền 200 triệu được chuyển đi online thông qua internetbanking được nửa tiếng, bình tĩnh lại anh HTM lập tức gọi tổng đài 1080 để hỏi xem số điện thoại gọi đến là số điện thoại nào và nhận được trả lời “số điện thoại đó không có”.

Anh HTM tức tốc đến ngân hàng mình mở tài khoản để kiểm tra số tài khoản người nhận đó thì ngân hàng thông báo chủ tài khoản đó đã rút tiền. Anh trình bày mình bị lừa chuyển tiền và nhờ ngân hàng giúp đỡ nhưng chủ tài khoản đó đã dùng giấy tờ giả để mở tài khoản.

Tương tự, anh NKD là chủ một doanh nghiệp cũng nhận được cuộc gọi lạ, sau những câu hỏi thăm dò, đối tượng yêu cầu anh NKD chuyển trả ngay một số tiền nợ thuế vào số tài khoản Y tại ngân hàng S, nếu không trả sẽ báo cáo công an xử lý.

Do chủ quan và cũng đúng đang có nợ thuế nên anh NKD đã nhanh chóng chuyển số tiền yêu cầu vào đúng số tài khoản đã nêu. Khi hoàn hồn lại anh NKD lập tức đến cơ quan công an khai báo mình bị lừa.

Theo một nguồn tin từ cơ quan cảnh sát điều tra tại TP.HCM, rất nhiều trường hợp chủ thuê bao nhận được cuộc gọi và yêu cầu tương tự như trên, có thể lý do là thiếu tiền cước điện thoại, nghi can dính líu đến một cuộc điều tra… khiến chủ thuê bao cả tin, sợ liên quan đến pháp luật để làm theo và đã bị mất tiền oan vô lý.

Không chỉ những người dân thiếu hiểu biết mà ngay cả những cán bộ quản lý của cơ quan nhà nước cũng bị mắc bẫy các đối tượng lừa đảo này. Khi có được số điện thoại từ các nguồn khác nhau, chúng tìm hiểu thông tin về thân chủ rồi gọi đến uy hiếp chuyển tiền.

Đến nay, tổng số tiền mà cơ quan cản sát điều tra đã phát hiện thông qua các cuộc gọi đó khoảng 20 tỷ đồng.

Cao độ cảnh giác

Cũng từ nguồn tin cơ quan điều tra trên cho biết, một số người dân đã cảnh giác và từ thông tin số điện thoại hiện trên máy đã gọi về tổng đài 1080 để kiểm tra số gọi đến đó có đúng là cơ quan công an không, nhưng cũng vô ích. Vì dù số điện thoại hiện lên là đúng nhưng với tội phạm công nghệ cao gồm những đối tượng là người nước ngoài và một số là người Việt Nam đã sử dụng thiết bị, kỹ thuật lập một tổng đài giả ở nước ngoài, sử dụng nhiều phương thức đường truyền khác nhau để thực hiện cuộc gọi uy hiếp.

Theo khuyến cáo của cơ quan công an, người dân nên bình tình và hỏi tên đối tượng và kiểm tra bằng cách gọi lại trực tiếp vào số điện thoại đang gọi đến đó (bằng máy điện thoại khác), hỏi xem có đúng là cơ quan công an đang thực hiện nhiệm vụ đó không?

Người dân cũng phải nắm được quy trình, thủ tục xử lý công việc của các cơ quan nhà nước về hành pháp, tư pháp hay ngay cả doanh nghiệp Nhà nước không bao giờ có chế độ làm việc qua điện thoại, phải có giấy mời rõ ràng và xử lý công việc tại trụ sở làm việc. Nếu cán bộ Nhà nước có đi tiếp xúc với dân thì cũng luôn có giấy tờ để chứng minh.

Về phía ngân hàng, lãnh đạo một ngân hàng cổ phần trên địa bàn TP.HCM cho biết, ngân hàng cũng đã rất tích cực phối hợp với các cơ quan cảnh sát điều tra để giúp người bị hại, nhưng do đối tượng dùng giấy tờ giả để mở tài khoản cá nhân nên rất khó để lần ra đầu mối. Vì điều kiện để mở tài khoản cá nhân tại ngân hàng bây giờ rất đơn giản, chỉ cần cung cấp chứng minh nhân dân và điền vào mẫu là hoàn tất.

Để nâng cao cảnh giác và hạn chế rò rỉ thông tin, người dân không nên cung cấp thông tin cá nhân, chẳng hạn qua các chương trình khuyến mãi của các nhà cung cấp hàng hóa, dịch vụ… Bên cạnh đó, các đối tượng lừa đảo đang mở rộng địa bàn hoạt động tại các tỉnh lân cận TP.HCM như: Bình Dương, Đồng Nai, Vũng Tàu, Cần Thơ, Bình Phước…