Nhân viên công ty tài chính giở trò lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng

Phát hiện ứng dụng cho vay trực tuyến của công ty bị lỗi phần nhận diện gương mặt, Nguyễn Tuấn Anh (SN 1992, trú ấp Phú An 1, xã Bình Hòa Phước, huyện Long Hồ, tỉnh Vĩnh Long) đã làm giả hồ sơ chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng.

 Bị cáo Nguyễn Tuấn Anh tại phiên tòa xét xử sơ thẩm.

Bỗng dưng mắc nợ

Tháng 8/2019, nhiều người ở các tỉnh Thừa Thiên Huế, An Giang, Đồng Tháp, Bạc Liêu, Vĩnh Long, Vĩnh Phúc, Bắc Giang, Khánh Hòa, Quảng Trị,… bất ngờ nhận được giấy báo thu hồi nợ từ một Công ty tài chính có trụ sở tại TP Hồ Chí Minh (gọi tắt là Công ty / Công ty tài chính).

Những người này cho biết chưa từng vay tiền của Công ty tài chính nhưng không hiểu sao lại mắc nợ hàng chục triệu đồng và còn là nợ xấu do đến hạn mà không trả lãi, gốc.

Sau khi phát hiện sự việc, Công ty yêu cầu bộ phận an ninh điều tra và xác định các khách hàng đang nợ xấu đã bị kẻ gian đánh cắp thông tin làm giả hồ sơ vay và người thực hiện hành vi này là Nguyễn Tuấn Anh - nhân viên của công ty. Do đó, ngày 20/8/2019, Công ty đã gửi đơn tố cáo đến Công an TP Vĩnh Long.

Được biết, Tuấn Anh ký hợp đồng lao động với Công ty từ ngày 1/8/2018 với nhiệm vụ chính là bán hàng và quản lý các nhân viên tín dụng trên địa bàn tỉnh Vĩnh Long.

Khi cơ quan điều tra mời làm việc, Tuấn Anh thừa nhận đã làm giả 10 hồ sơ theo số chứng minh nhân dân (CMND) đánh cắp được trên mạng lừa Công ty chiếm đoạt hơn 301 triệu đồng.

Làm giả CMND chiếm đoạt tiền

Quá trình điều tra, Công an TP Vĩnh Long chứng minh được: tháng 8/2018, Công ty tài chính triển khai cho vay tiền qua ứng dụng.

Do Tuấn Anh là nhân viên của công ty, được tập huấn kiến thức về cách thức vay tiền qua ứng dụng nên biết rõ quy trình ký kết hợp đồng và biết ứng dụng này bị lỗi về phần nhận diện gương mặt người vay nên đã nảy sinh ý định lừa đảo.

Để thực hiện ý đồ trên, Tuấn Anh vào trang mạng Google tìm người làm giả CMND rồi kết bạn với tài khoản Zalo tên Tài.

Qua trao đổi, Tài nhận làm CMND giả cho Tuấn Anh với giá 50.000 - 200.000 đồng. Sau đó, Tuấn Anh gửi thông tin, hình ảnh của Tuấn Anh và những người bạn làm cùng công ty là Nguyễn Hữu Chí, Nguyễn Thanh Hoàng, Nguyễn Quốc Cường để Tài làm CMND giả có địa chỉ ở nhiều tỉnh, thành trên cả nước.

Khi nhận được CMND giả, Tuấn Anh tải ứng dụng cho vay tiền cài đặt trên điện thoại di động rồi tiến hành các thủ tục vay tiền trực tuyến.

Từ tháng 5-6/2019, Tuấn Anh đã sử dụng 10 CMND giả làm 10 hồ sơ vay qua ứng dụng với số tiền từ hơn 14-31 triệu đồng.

Do đến hạn, người vay không trả gốc và lãi nên phát sinh nợ xấu, Công ty tài chính tiến hành thu hồi nợ tại các địa chỉ theo CMND trong hợp đồng vay mới phát hiện Tuấn Anh giở trò lừa đảo.

Trong tổng số tiền hơn 301 triệu đồng mà Tuấn Anh chiếm đoạt, Công ty chỉ giải ngân hơn 285 triệu đồng, còn gần 16 triệu đồng, Tuấn Anh mua bảo hiểm khi thực hiện hợp đồng vay.

Trong đó, có 7 hợp đồng giải ngân vào số tài khoản tên Nguyễn Tuấn Anh mở tại HDBank, 2 hợp đồng giải ngân vào số tài khoản tên Nguyễn Quốc Cường mở tại Vietcombank và một hợp đồng giải ngân vào số tài khoản tên Nguyễn Tuấn Anh mở tại Sacombank.

Xét hành vi của Nguyễn Tuấn Anh đủ yếu tố cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại khoản 3, Điều 174 và tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức” quy định tại khoản 3, Điều 341 Bộ luật Hình sự nên Công an TP Vĩnh Long đã khởi tố vụ án và khởi tố bị can đối với Tuấn Anh.

Đổ tội cho "người tình" không rõ nhân thân

Quá trình điều tra, Tuấn Anh thừa nhận toàn bộ hành vi sai phạm nhưng sau đó lại thay đổi lời khai không nhận đã làm 10 hồ sơ giả chiếm đoạt tiền của Công ty tài chính mà đổ cho "người tình" là người thanh niên tên Tài.

Đến ngày 1/7/2020, Tuấn Anh tiếp tục thay đổi lời khai thừa nhận đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của Công ty tài chính nhưng Tuấn Anh chỉ giúp Tài chụp ảnh chân dung của mình, Nguyễn Hữu Chí và Nguyễn Thanh Hoàng để làm hồ sơ vay.

Khi nhận được số điện thoại và mã OTP do Tài cung cấp, Tuấn Anh chỉ đăng nhập vào ứng dụng vay tiền và chụp ảnh chân dung, các thao tác còn lại đều do Tài thực hiện.

Đối với số tiền vay của 10 hợp đồng, Tuấn Anh chỉ chiếm đoạt khoảng 200 triệu đồng. Trong đó, Tuấn Anh trực tiếp rút 30 triệu đồng tại HDBank, số còn lại Tuấn Anh nhờ bạn ở Cái Bè (Tiền Giang) rút dùm.

Đối với số tiền giải ngân vào số tài khoản tên Nguyễn Quốc Cường mở tại Vietcombank và một hợp đồng giải ngân vào số tài khoản tên Nguyễn Tuấn Anh mở tại Sacombank đều do Tài chiếm đoạt vì trong thời gian quen nhau, Tuấn Anh có đưa thẻ ATM và mật khẩu cho Tài sử dụng.

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ do Công ty tài chính cung cấp và kết quả tra cứu thông tin tại các số tài khoản nhận tiền cùng lời khai của Nguyễn Thanh Hoàng, Nguyễn Hữu Chí và Nguyễn Quốc Cường, đủ căn cứ kết luận Tuấn Anh chính là người đã làm 10 hồ sơ giả để vay và chiếm đoạt tiền của Công ty.

Đối với người thanh niên tên Tài, Tuấn Anh cho biết: Tuấn Anh quen Tài qua một mạng xã hội dành cho những người nam đồng tính từ Tết Nguyên đán 2018 và 2 người có gặp nhau, đến khách sạn ngủ vài lần nhưng Tuấn Anh không có thông tin hình ảnh, cũng không biết họ tên, địa chỉ của Tài.

Cơ quan điều tra tiến hành xác minh tại những địa chỉ khách sạn do Tuấn Anh cung cấp nhưng không xác định được đối tượng tên Tài.

Do đó, không có cơ sở xác định Tài tham gia thực hiện hành vi lừa đảo cùng Tuấn Anh nên Tuấn Anh phải chịu trách nhiệm về hậu quả đã gây ra.

Đối với Nguyễn Hữu Chí, Nguyễn Thanh Hoàng, qua làm việc đều khai nhận: Khi Công ty chạy thử ứng dụng cho vay tiền, các nhân viên có sử dụng điện thoại chụp hình chân dung qua lại để thực tập nên Tuấn Anh có được ảnh của Chí và Hoàng.

Việc Tuấn Anh sử dụng hình ảnh của Chí và Hoàng làm hồ sơ vay tiền, 2 người không biết. Còn Nguyễn Quốc Cường khai: khoảng tháng 5/2019, Cường có cho Tuấn Anh mượn thẻ ATM mở tại Vietcombank và cung cấp mật khẩu để Tuấn Anh rút tiền. Cường không biết việc Tuấn Anh sử dụng tài khoản và ảnh chân dung của mình để làm hồ sơ vay.

Tuấn Anh cũng khẳng định Nguyễn Hữu Chí, Nguyễn Thanh Hoàng và Nguyễn Quốc Cường không biết và không liên quan đến việc Tuấn Anh làm 10 hồ sơ giả để vay và chiếm đoạt tiền của Công ty tài chính nên không có căn cứ xử lý Chí, Hoàng và Cường.

Tại phiên tòa sơ thẩm sáng 30/9/2020, HĐXX của TAND TP Vĩnh Long nhận định: Hành vi của Nguyễn Tuấn Anh là nguy hiểm cho xã hội, chỉ vì muốn có tiền tiêu xài đã dùng thủ đoạn gian dối làm giả CMND chiếm đoạt tài sản của Công ty tài chính.

Tuấn Anh thực hiện hành vi phạm tội với tình tiết tăng nặng là “từ 2 lần trở lên” và nhiều lần thay đổi lời khai, đến nay vẫn không nhận tội.

Tuy nhiên, do Tuấn Anh đã bồi thường xong 340 triệu đồng (trong đó có hơn 38 triệu đồng là nợ quá hạn) cho Công ty nên được xem xét giảm nhẹ một phần hình phạt.

Do đó, HĐXX của TAND TP Vĩnh Long đã tuyên án sơ thẩm phạt Nguyễn Tuấn Anh 3 năm tù giam tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 1 năm 6 tháng tù giam tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp hình phạt buộc Tuấn Anh phải chấp hành là 4 năm 6 tháng tù giam.

Theo baovinhlong.com.vn

Cầm búa đánh nữ chủ nhà ngất xỉu và cướp điện thoại, gã trai trẻ lĩnh 19 năm tù

Đánh nữ chủ nhà thương tích 71%, phạm 2 tội “Giết người” và “Cướp tài sản” Tẩn Nảy Sinh (26 tuổi, trú huyện Bát Xát, tỉnh Lào Cai) bị tuyên án 19 năm tù.

Vụ hỗn chiến kinh hoàng ở Đắk Lắk: Tạm giam 4 đối tượng

Trong khi ăn nhậu, xảy ra mâu thuẫn, 2 đối tượng gọi người của mình đi đánh nhau, gây mất an ninh trật tự trong khu vực và một nạn nhân bị chém trọng thương.

Kết quả điều tra vụ giết chết người tình rồi đưa xác vào chuồng bò đốt để phi tang

Chỉ vì người tình nói câu "mình không sống với nhau hạnh phúc được" trong bữa cơm, Trần Văn Hiệp (trú tại tỉnh Đắk Nông) đã bực tức đánh chết nạn nhân rồi đốt xác phi tang.

Hé lộ nguyên nhân người phụ nữ trẻ ở Bắc Giang đạp lên người cháu bé làm gãy xương đùi

Do áp lực gia đình, chồng đi xuất khẩu lao động, chị N (29 tuổi) một mình nuôi 2 con nhỏ và có biểu hiện trầm cảm sau sinh, khi cháu V. quấy khóc, ngời mẹ không kiềm chế được nên đã đẩy con ngã và dẫm đạp vào người con.

Đi học lái xe, móc cốp hàng loạt xe máy trộm tiền và điện thoại

Công an TP Buôn Ma Thuột (Đắk Lắk) đang tạm giữ hình sự một đối tượng chuyên cạy cốp xe trộm tiền khi đi học lái xe ở trường Trung cấp nghề Việt Mỹ.

Quảng Ngãi: Dự án bệnh viện nghìn tỷ 'đắp chiếu' sau 5 năm khởi công

Sau 5 năm, dự án Khu dịch vụ chất lượng cao Bệnh viện đa khoa (BVĐK) tỉnh Quảng Ngãi với vốn đầu tư 1.100 tỷ đồng chỉ mới xong phần móng, cọc bê tông lòi sắt hoen gỉ, cỏ mọc um tùm.

Phát hiện 9 người Trung Quốc trôi dạt trên vùng biển Phú Quốc

Ngày 24/9, Đồn Biên phòng cửa khẩu cảng An Thới, TP Phú Quốc cho biết vừa tiếp nhận 9 người Trung Quốc trôi dạt trên vùng biển Phú Quốc.

Hà Tĩnh: Giao nộp 60 triệu đồng nhờ công an trả lại cho người lạ chuyển nhầm

Bất ngờ nhận được 60 triệu đồng từ một tài khoản lạ, anh Đặng Đình Phước (Thạch Hà, Hà Tĩnh) đã rút số tiền nói trên rồi giao nộp cho công an địa phương nhờ trả lại cho chủ sở hữu.

Vụ sát hại Quân "xa lộ": Bắt tạm giam một nữ đại gia

Cơ quan điều tra xác định, bị can Lê Thị Tuyết biết Võ Thùy Linh và đồng phạm chém chết Quân "xa lộ" nhưng cố tình khai báo gian dối, gây khó khăn cho quá trình điều tra.

Con mương ô nhiễm nặng, bốc mùi nồng nặc giữa Thủ đô, trăm hộ dân khốn khổ

Ngày ngày phải sống bên cạnh con mương ô nhiễm chạy ngang ngõ, hàng trăm hộ dân dọc tuyến phố Thụy Khuê (quận Tây Hồ, Hà Nội) khốn khổ vì mùi hôi thối nồng nặc bốc lên suốt ngày đêm.

Đang cập nhật dữ liệu !