Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo 3,2 tỷ đồng

Khoảng 14h30 ngày 3/5/2024, khách hàng L.T.N (thường trú tại thị trấn Ma Lâm, huyện Hàm Thuận Bắc, tỉnh Bình Thuận) đến ngân hàng Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc làm thủ tục vay cầm cố sổ tiết kiệm để chuyển tiền vào tài khoản của chính bà mở tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank). Bộ phận kế toán tại Agribank đã hướng dẫn khách hàng xác nhận số dư để thực hiện giao dịch cầm cố sổ tiết kiệm nhằm không bị mất lãi khi rút tiền trước hạn. Sau đó, bà N. đến phòng Khách hàng để thực hiện vay cầm cố tại quầy giao dịch của cán bộ tín dụng Nguyễn Minh Khanh.

Sau khi tiếp nhận thông tin, anh Nguyễn Minh Khanh kiểm tra thấy bà L.T.N có 2 sổ tiết kiệm kỳ hạn gửi đều là 12 tháng và chưa đến hạn. Anh Nguyễn Minh Khanh trong khi tiếp nhận hồ sơ nhận thấy bà N. có biểu hiện rất lo lắng, trình bày mục đích vay vốn mâu thuẫn, điện thoại của bà N. luôn có người gọi tới. Bằng kinh nghiệm và hiểu biết của mình, anh Khanh suy đoán có thể khách hàng đang bị đối tượng xấu lừa đảo chuyển tiền nên đã tạm thời trì hoãn thực hiện giao dịch và báo cáo Phó Giám đốc phụ trách chi nhánh phối hợp giải quyết.

Ngay sau đó, Phó Giám đốc phụ trách chi nhánh đã gặp và mời bà L.T.N vào phòng làm việc để tìm hiểu. Dù các cán bộ của Agribank đã giải thích là bà N. có thể đang bị lừa đảo, phương thức giải ngân chưa phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước nên tạm thời chưa giải ngân được để thuyết phục bà N. nói sự thật, nhưng bà N. vẫn không hợp tác và đề nghị cho rút hết số tiền tiết kiệm trước hạn để chuyển vào tài khoản của chính mình tại Vietcombank do cần thực hiện giao dịch mua bán bất động sản.

Trong quá trình làm việc, điện thoại của bà L.T.N liên tục có người gọi tới. Xác định đây có thể là vụ lừa đảo, chi nhánh Agribank Hàm Thuận Bắc đã gọi điện thoại cho Công an thị trấn Ma Lâm để phối hợp xác minh và ngăn chặn.

Công an thị trấn Ma Lâm đã cử Thượng úy Nguyễn Lê Hoài Thắng - Phó trưởng Công an thị trấn tới Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc làm việc. Qua xác minh, bà L.T.N đã lớn tuổi, buôn bán rau củ ở chợ Ma Lâm, không thường xuyên giao dịch với số tiền lớn.

Sau khi trấn tĩnh, bà L.T.N mới tường trình việc bị một đối tượng xưng danh là cán bộ của Bộ Công an gọi điện tới, nói bà có liên quan đến một vụ tàng trữ ma túy và đang bị điều tra ở Hà Nội, yêu cầu bà chuyển tiền vào tài khoản của chính mình mở tại Vietcombank để “phục vụ công tác điều tra”, số tiền 3,2 tỷ đồng. 

Đối tượng nói sau khoảng một tuần điều tra nếu bà không vi phạm sẽ được hoàn trả tiền lãi trên số tiền bà đã chuyển vào tài khoản và nhấn mạnh rằng tiền trong tài khoản của chính bà thì không ai có thể lấy và không mất được. 

Do bà L.T.N khai có số tiền tiết kiệm đang gửi tại ngân hàng chưa đến hạn nên đối tượng yêu cầu bà ra ngân hàng làm thủ tục vay cầm cố hoặc rút tiết kiệm trước hạn. Đối tượng còn yêu cầu bà N. trong thời gian điều tra không được thông báo với bất kỳ một người nào cho đến khi vụ án kết thúc, đồng thời đe dọa nếu bà để cho người nào biết hoặc chuyển tiền không đúng thời hạn trong ngày 3/5 sẽ bị tăng hình phạt tù thêm từ 3 đến 6 năm.

Qua quá trình vận động, thuyết phục của cán bộ Công an thị trấn Ma Lâm và lãnh đạo Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc, bà N. đã nhận ra đây là chiêu trò lừa đảo của các đối tượng xấu nên đã đồng ý không vay cầm cố và không rút tiền tiết kiệm trước hạn. Bà N. bày tỏ cảm ơn Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc và Công an thị trấn Ma Lâm đã tận tình giúp đỡ ngăn chặn, nếu không bà sẽ mất hết số tiền tiết kiệm - là tài sản lớn mà bà đã dành dụm trong nhiều năm. 

Sáng ngày 4/5, tại lễ khen trao thưởng đột xuất cho cán bộ tín dụng Nguyễn Minh Khanh, ông Nguyễn Hữu Câu - Giám đốc Agribank chi nhánh tỉnh Bình Thuận chia sẻ: “Tinh thần làm việc tận tụy, nhạy bén của cán bộ tín dụng Nguyễn Minh Khanh đã giúp khách hàng không bị tổn thất một số tiền lớn, làm cho khách hàng càng tin tưởng hơn khi gửi tiền, giao dịch tại Agribank. Xin cám ơn sự phối hợp chặt chẽ của Công an thị trấn Ma Lâm đã đồng hành cùng chúng tôi ngăn chặn thành công vụ lừa đảo nghiêm trọng này”. 

Đậu Linh