Nguyên nhân viên Ngân hàng ACB lừa 800 triệu đồng của khách hàng

Cơ quan CSÐT CA tỉnh Bình Định vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Ðức Hoàng (ở tổ 6, KV1, phường Ðống Ða, TP Quy Nhơn), nguyên chuyên viên tín dụng của Ngân hàng ACB.

Cơ quan CSÐT CA tỉnh vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Ðức Hoàng (ở tổ 6, KV1, phường Ðống Ða, TP Quy Nhơn), nguyên chuyên viên tín dụng của Ngân hàng ACB chi nhánh Bình Ðịnh, về tội lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Nguyên nhân viên Ngân hàng ACB lừa 800 triệu đồng của khách hàng - ảnh 1

(tranh minh họa)

Theo kết quả điều tra ban đầu, trong thời gian làm việc tại Ngân hàng ACB chi nhánh Bình Định, Hoàng có quen với ông Trần Văn Bình, Tổng Giám đốc Công ty TNHH MTV Địa chính Bình Nguyên, vốn là khách hàng quen của Ngân hàng, do Hoàng quản lý. Do ông Bình thường xuyên nhờ Hoàng tra cứu tài khoản của Công ty để biết khách hàng đã thanh toán tiền hay chưa nên Hoàng luôn biết số dư tài khoản của Công ty Bình Nguyên. Biết Công ty này chưa sử dụng hết số tiền trong tài khoản, Hoàng hỏi mượn để đảo nợ vay cho khách hàng do mình quản lý và được ông Bình đồng ý. Trong tháng 2 và tháng 4.2014, Hoàng 2 lần mượn ông Bình tổng cộng 850 triệu đồng, trả nợ đúng hẹn sau 2-5 ngày mượn.

Cũng trong thời gian làm việc tại Ngân hàng ACB, Hoàng thường vay nóng bên ngoài để làm dịch vụ cho khách vay đảo nợ nhằm hưởng lãi suất chênh lệch. Từ tháng 11.2011 đến tháng 9.2012, Hoàng đã vay bên ngoài tổng cộng 495 triệu đồng (lãi suất 9%/tháng) để cho ông Trần Vĩnh Đức (ở số 411 đường Nguyễn Huệ, Quy Nhơn) vay lại với lãi suất 10,5%/tháng. Tuy nhiên, do làm ăn khó khăn nên ông Đức đã không trả được nợ gốc lẫn lãi. Ngoài ra, Hoàng còn vay nóng thêm 250 triệu đồng nữa (lãi suất 9%/tháng) lấy tiền chữa bệnh cho vợ.

Vì vậy, để giải quyết nợ gốc lẫn lãi từ 2 khoản vay trên, Hoàng phải vay của người sau để trả cho người trước. Ngày 29.4.2014, đến hẹn phải trả nợ vay bên ngoài mà chưa có, sợ chủ nợ đến Ngân hàng ACB đòi nợ làm mất mặt mình, Hoàng gọi điện cho ông Bình hỏi “mượn tạm” 800 triệu đồng trong tài khoản của Công ty, nói là để đảo nợ vay cho khách xử lý nợ xấu như 2 lần trước và hẹn 7 ngày sau sẽ trả. Ông Bình đã đồng ý và bảo nhân viên của mình đến Ngân hàng ACB rút 800 triệu đồng mang về cho Hoàng mượn. Tại đây, Hoàng viết giấy mượn ông Bình 800 triệu đồng, hẹn ngày 7.5.2014 sẽ trả. Tuy nhiên, sau đó vì không có tiền nên Hoàng lẩn tránh và đến ngày 9.6.2014 thì nghỉ việc ở Ngân hàng ACB chi nhánh Bình Định, sau đó sống ở nhiều nơi. Biết ông Bình gửi đơn tố cáo mình đến Cơ quan CSĐT CA tỉnh, Hoàng đã đến khai nhận hành vi trên.

Theo lời Hoàng, hiện ông Đức còn nợ Hoàng 495 triệu tiền gốc (theo sổ ghi chép của Hoàng) nhưng trên giấy tờ chỉ thể hiện 350 triệu đồng. Căn nhà hai vợ chồng Hoàng đang ở tại tổ 6, KV1 phường Đống Đa, Quy Nhơn đã bán và cấn trừ nợ cho anh vợ của Hoàng nên không còn tài sản gì để trả nợ. Ngoài khoản nợ của ông Bình, Hoàng cũng đang nợ 6 cá nhân khác tổng cộng 1,62 tỉ đồng.

Theo NGUYỄN SƠN / Bình Định online

Ông chủ lĩnh án tội hiếp dâm, cô gái giúp việc tật nguyền lầm lũi rời tòa

Trong thời gian ở lại giúp việc nhà cho bị cáo Thủy, chị Q. đã bị ông chủ nhiều lần thực hiện hành vi hiếp dâm.

Huế: Bị CSGT truy đuổi, tài xế bỏ lại ô tô cùng gỗ lậu trốn vào rừng

Chở 26 phách gỗ đi tiêu thụ, khi bị lực lượng CSGT Công an tỉnh Thừa Thiên – Huế phát hiện, tài xế tăng ga bỏ chạy, đến đoạn đường vắng lập tức dừng và xuống xe chạy trốn vào rừng sâu.

Nghi án vợ sát hại chồng lúc nửa đêm ở Bà Rịa-Vũng Tàu

Sáng nay (6/3), Công an huyện Châu Đức đang phối hợp các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Bà Rịa-Vũng Tàu khám nghiệm hiện trường, điều tra vụ án mạng xảy ra lúc nửa đêm.

Thanh Hóa: Điều tra cái chết thương tâm của một phụ nữ độc thân tại chòi canh rẫy

Khi không thấy người thân trở về, gia đình nạn nhân đi tìm thì phát hiện người này đã tử vong trên chòi canh rẫy với nhiều vết thương trên cơ thể.

Mang súng bút lên máy bay, 2 thanh niên bị khởi tố

Ngày 5/3, Công an TP Hải Phòng cho biết cơ quan điều tra vừa khởi tố 2 đối tượng vì liên quan đến việc mang súng dạng bút lên máy bay.

Người đàn ông đốt pháo dài hơn 50m trong đám cưới ở Hà Nội khai gì?

Sau bị cơ quan công an tạm giữ hình sự, đối tượng Trần Văn Khang, người đốt pháo trong đám cưới ở xã Phù Lỗ (Sóc Sơn, Hà Nội) khai nhận đã lên mạng xã hội đặt mua pháo của một người lạ mặt, được người bán chuyển về nơi tổ chức đám cưới.

Đồng Nai: Nam thanh niên nổ súng khi chuyển đồ giúp bạn gái, 1 người trúng đạn

Được nhờ tới chuyển đồ giúp một cô gái, Khải mang theo súng và xảy ra ẩu đả với người đàn ông thuê phòng trọ. Khi nạn nhân bỏ chạy, Khải nổ súng, viên đạn trúng một người khác gây thương tích.

Khởi tố vụ án, tạm giữ hình sự đối tượng đốt pháo trong đám cưới ở Hà Nội

Cơ quan Công an huyện Sóc Sơn (Hà Nội) vừa cho biết đã khởi tố vụ án và tạm giữ hình sự đối với Trần Văn Khang (40 tuổi, ở khối 12, xã Phù Lỗ, huyện Sóc Sơn, Hà Nội) để điều tra về hành vi gây rối trật tự công cộng.

Xử phạt thanh niên tung tin "lái xe đeo khẩu trang bị phạt 10 triệu đồng"

Ngày 4/3, Công an TP Hải Phòng cho biết vừa xử phạt 5 triệu đồng với thanh niên lên mạng xã hội tung tin "Từ ngày hôm nay, lái xe đeo khẩu trang bị phạt từ 10 triệu đồng".

Vụ con đánh chết cha ở Quảng Nam: Mâu thuẫn nhỏ, hậu quả lớn

Chiều 4/2, Công an tỉnh Quảng Nam cho hay đơn vị đang củng cố hồ sơ để khởi tố bị can đối tượng đánh cha ruột tử vong ở phường Hòa Hương, TP Tam Kỳ.

Đang cập nhật dữ liệu !