Cựu Chủ tịch TrustBank Hoàng Văn Toàn bị đề nghị 7 năm tù

Ông Hoàng Văn Toàn - cựu Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Tín.

Theo đại diện VKS, cáo trạng truy tố các bị cáo là hoàn toàn đúng người, đúng tội, dù trong quá trình điều tra, các bị cáo chối bỏ trách nhiệm.

VKS khẳng định, bị cáo Toàn và Nam là hai người phải chịu trách nhiệm chính, trong khi những người khác được xem xét giảm nhẹ vì có thân nhân tốt, gia đình có công với cách mạng và không hưởng lợi.

Do vậy, VKS đề nghị mức án từ 6-7 năm tù đối với ông Hoàng Văn Toàn - nguyên Chủ tịch Ngân hàng Đại Tín; mức án từ 5-6 năm tù đối với ông Trần Sơn Nam - nguyên Tổng giám đốc. 5 bị cáo còn lại cũng bị đề nghị mức án đến 3 năm tù.

Kết quả điều tra cho thấy, ngày 28/12/2012, thành viên Hội đồng tín dụng của Ngân hàng Đại Tín (gồm ông Toàn, Nam và các bị cáo khác) đã thẩm định và phê duyệt cho công ty Thịnh Quốc vay 370 tỷ đồng, công ty Đại Hoàng Phương vay 280 tỷ đồng.

Tuy nhiên trong quá trình này, các thành viên Hội đồng tín dụng đã không thực hiện đúng các quy định về cho vay. Cụ thể, hồ sơ vay vốn không có báo cáo tài chính của khách hàng để đánh giá tình hình sản xuất, kinh doanh.

Do vậy không đánh giá được rủi ro và tình hình sản xuất, kinh doanh của các công ty. Dù vậy, các thành viên không yêu cầu bổ sung báo cáo tài chính, tờ khai thuế để xem xét trước khi xét duyệt cho vay.

Trong khi đó, các công ty này đều không có hoạt động sản xuất, kinh doanh trên thực tế. Ngoài ra hồ sơ vay vốn, phương án kinh doanh, hợp đồng mua bán, hợp đồng hứa chuyện nhượng và hứa nhận chuyển nhượng đều được lập khống.

Các thành viên khi phê duyệt đã bỏ qua những cảnh báo rủi ro về tài chính, về tài sản đảm bảo mà chỉ dựa vào chứng thư thẩm định giá của công ty DATC (Bộ Tài chính) đối với diện tích đất 5.104m2 (sân vận động Chi Lăng, Đà Nẵng), có giá hơn 900 tỷ đồng.

Theo cơ quan điều tra, việc áp dụng giá của chứng thư này để duyệt cho vay là không có căn cứ, bởi chứng thư được tính toán dựa trên tài sản hình thành trong tương lai (khu đất được xây dựng công trình 60 tầng làm trung tâm thương mại).

Trên thực tế dự án này chưa được giải tỏa xong, chưa được cấp giấy chứng nhận đầu tư, chưa có quy hoạch chi tiết và cũng không có bất cứ hoạt động đầu tư nào. Do vậy cơ quan điều tra kết luận rằng, các bị cáo đã cho 2 công ty nói trên vay 650 tỷ đồng là trái luật, gây thiệt hại cho Ngân hàng Đại Tín 471 tỷ đồng.

Thực chất 2 công ty nói trên là “sân sau” do Phạm Công Danh lập ra. Chính vì vậy, trong phiên tòa này, ông Danh (nguyên Chủ tịch Ngân hàng Xây Dựng (VNCB) – được đổi tên sau khi ông Danh "mua" lại Ngân hàng Đại Tín) cùng ông Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB) và một số cá nhân khác cũng bị trích xuất khỏi trại giam để đưa đến phiên tòa.

Trong quá trình điều tra ông Toàn và đồng phạm kêu oan. Theo họ, nguyên nhân thiệt hại là sau khi tiếp quản ngân hàng, ông Danh và lãnh đạo cấp dưới đã gia hạn khoản vay thêm một năm và điều chỉnh lãi suất xuống 12%. Sau đó, dù quá hạn tất toán, nhưng ngân hàng không thu hồi được các khoản vay.