Trầm Bê: Dù là Chủ tịch ngân hàng, khi vay tiền cũng như khách hàng bình thường

Bị cáo Trầm Bê trả lời HĐXX.

Tại đây, ông Trầm Bê – nguyên Chủ tịch Hội đồng tín dụng Ngân hàng Sacombank cho biết, trước khi đồng ý cho vay, bị cáo đã quen ông Danh được khoảng 5 năm. “Đến khi ông Danh xin vay từ ngàn mấy tới 2.000 (tỷ đồng), tôi sẵn sàng đồng ý với điều kiện phải có ba loại tài sản đảm bảo gồm: Bất động sản; Sổ tiết kiệm; Các chứng thư có bảo lãnh của ngân hàng”.

Khi HĐXX đặt câu hỏi "Liệu có suy nghĩ về việc tại sao ông Danh là Chủ tịch ngân hàng Đại Tín (tiền thân của Ngân hàng Xây Dựng) mà lại đi vay tiền?", ông Trầm Bê khẳng định: Cái này tôi không cần suy nghĩ, Chủ tịch ngân hàng đi vay tiền cũng là một khách hàng bình thường đối với mọi ngân hàng. Luật không cấm điều này.

Ông Trầm Bê cũng cho biết dù chưa đọc Luật Tổ chức tín dụng nhưng đã làm Chủ tịch Hội đồng tín dụng của hai ngân hàng trong 10 năm.

Theo ông Bê trình bày trước tòa, sau đó chính bị cáo đã đưa ông Danh xuống gặp Tổng Giám đốc Phan Huy Khang và yêu cầu “xem xét nếu có đủ điều kiện thì cho vay”.

Dưới đây là đoạn xét hỏi giữa Chủ tọa Phạm Lương Toản và ông Trầm Bê.

Chủ tọa: Với chức năng là Chủ tịch Hội đồng tín dụng, bị cáo thấy điều kiện tiên quyết cho khách hàng vay là gì?

Bị cáo Trầm Bê: Thứ nhất, phải có tài sản đảm bảo. Thứ hai, thu hồi cho được vốn. Thứ ba, có thu lợi. Thứ tư, kiểm tra lại phương án.

Chủ tọa: Theo điều kiện, trước tiên và duy nhất là phải có phương án kinh doanh, trả nợ chứ đâu phải tài sản đảm bảo?

Bị cáo Trầm Bê: Cái này là do nhận thức khác nhau thôi. Sẽ cho vay nếu thu hồi được vốn hoặc không bị mất tài sản.

Chủ tọa: Nhận thức khác nhau nhưng làm tín dụng phải chấp nhận nhiệm vụ. Nếu nhận thức trái và vi phạm nghiệp vụ ngân hàng thì guồng máy đó không chấp nhận. Trường hợp bị cáo không quan tâm đến phương án kinh doanh, phương án trả nợ?

Bị cáo Trầm Bê: Không phải vậy. Khi đặt điều kiện với người vay, tôi đã giao cho Tổng Giám đốc – là người nắm nghiệp vụ rất vững. Về phương án thì Tổng Giám đốc (Phan Huy Khang) sẽ thực hiện.

Chủ tọa: Sau khi bị cáo đưa Danh xuống gặp Khang, khi nào Khang báo lại?

Bị cáo Trầm Bê: Khoảng 4 hay 5 ngày thì Khang mời xuống gặp để báo rằng HĐQT của ông Danh sẽ bảo lãnh cho các khoản vay.

Chủ tọa: Ngân hàng Đại Tín dùng gì để bảo lãnh?

Bị cáo Trầm Bê: Chuyển tiền qua.

Chủ tọa: Tiền đó là gì?

Bị cáo Trầm Bê: Tôi không biết, nhưng nếu chuyển tiền qua tôi yêu cầu phải có HĐQT của Ngân hàng Đại Tín bảo lãnh.

Chủ tọa: Tại sao ông Danh (cũng là Chủ tịch ngân hàng) không cho vay mà lại đi bảo lãnh?

Bị cáo Trầm Bê: Ông Danh không được phép làm.

Chủ tọa: Bị cáo có suy nghĩ rằng Danh mượn bị cáo để giải ngân?

Bị cáo Trầm Bê: Bị cáo nghĩ rằng Danh là đại diện cho một tập thể và tôi cũng là đại diện cho một tập thể. Bị cáo đại diện cho Sacombank, còn Danh là một đơn vị nào đó – nếu không phải là Ngân hàng Xây Dựng mà là ngân hàng khác thì cũng được phép làm.

Chủ tọa: Khang báo lại đồng ý cho vay bao nhiêu?

Bị cáo Trầm Bê: 1.800 tỷ, tới đó là hết hạn mức của tôi.

Chủ tọa: Tiền chuyển qua bảo lãnh dưới dạng tiền gì?

Bị cáo Trầm Bê: Bị cáo không biết, chỉ gặp Danh và Khang hai lần đó thôi.

Chủ tọa: Bị cáo không cần quan tâm đằng sau đó là gì sao?

Bị cáo Trầm Bê: Không phải không cần quan tâm, mà là đã giao cho Tổng Giám đốc.