Ngăn “tiền bẩn” đổ vào gom vàng

Vì sao chỉ nắm thông tin giao dịch mua bán vàng bạc, kim loại quý có giá trị quy đổi từ 300 triệu đồng tiền mặt trở lên?

Theo nội dung Thông tư 35 về hướng dẫn thực hiện quy định về phòng chống rửa tiền đã được Ngân hàng Nhà nước ban hành, yêu cầu các cá nhân, tổ chức phải khai báo thông tin cá nhân, xuất trình chứng minh thư (CMT)… khi mua, bán vàng với những giao dịch có giá trị lớn từ 300 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo với cơ quan phòng chống rửa tiền về thông tin khách hàng.

Chia sẻ với PV Infonet, một chuyên gia uy tín trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền cho rằng, trong chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền quy định cả vấn đề vận chuyển tiền mặt, đá quý qua biên giới… cũng phải khai báo thông tin đầy đủ. 

“Nghĩa là theo quy định quốc tế phải “chặn” cả đầu mua, bán” – vị chuyên gia nhận định.

Về giao dịch mua bán vàng bạc, kim loại quý có giá trị quy đổi từ 300 triệu đồng tiền mặt, ông giải thích, dù khách hàng giao dịch một hay nhiều lần, miễn là trong một ngày tổng số tiền giao dịch quy đổi giá trị từ 300 triệu đồng trở lên là buộc phải khai báo thông tin cá nhân, xuất trình CMT … để từ đó cửa hàng, đại lý kinh doanh vàng bạc nhận diện được khách hàng mua bán, giao dịch và lấy đó là cơ sở để báo cáo lên cơ quan phòng chống rửa tiền quốc gia.

Ngăn “tiền bẩn” đổ vào gom vàng - ảnh 1

Khách hàng giao dịch một hay nhiều lần, miễn là trong một ngày tổng số tiền giao dịch quy đổi giá trị từ 300 triệu đồng trở lên là buộc phải khai báo thông tin cá nhân, trình CMT

“Trách nhiệm của cửa hàng vàng là phải báo cáo tất cả các giao dịch này cũng như thông tin của khách hàng lên cơ quan quản lý. Tất cả những thông tin trên sẽ là dữ liệu quan trọng để cơ quan quản lý phân loại, điều tra và xác minh với những giao dịch đáng ngờ”- vị này nói.

Tuy nhiên, trong khi giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đang được khuyến khích thì dường như quy định của Ngân hàng Nhà nước đã “bỏ quên” phương thức thanh toán bằng chuyển khoản, thay vào đó chỉ quy định giao dịch thanh toán bằng tiền mặt có giá trị lớn mới phải khai báo thông tin? 

Về điều này TS. Cấn Văn Lực – chuyên gia trong lĩnh vực tài chính ngân hàng lý giải, đơn giản khi tội phạm thực hiện hành vi bất hợp pháp thì chẳng ai để lại dấu vết quá dễ dàng để cơ quan điều tra “sờ gáy”, bởi nếu giao dịch qua chuyển khoản thì mọi thông tin sẽ nằm “sờ sờ” trên hệ thống ngân hàng, từ đó việc truy tìm “thủ phạm” quá dễ dàng.

Cho rằng việc đưa ra quy định buộc giao dịch lớn từ 300 triệu đồng phải khai báo thông tin, ông Lực cho rằng, hiện các nhà băng, đại lý kinh doanh vàng lớn đã thực hiện khá nghiêm túc quy định này của Ngân hàng Nhà nước. Nhưng riêng với những cửa hàng kinh doanh vàng nhỏ lẻ thì dường như sự kiểm soát vẫn còn yếu.

“Việc đưa ra quy định trên một mặt giúp các quy định phòng chống rửa tiền của Việt Nam tiệm cận với quy định của quốc tế. Nhưng không vì có quy định rồi mà chúng ta có thể chủ quan vì thị trường luôn tiềm ẩn rủi ro, khẽ hở nhất định. Và tội phạm thì thường không trừ một thủ đoạn này để “vượt rào”, lách khẽ hở của luật…”- ông bình luận.

Vị chuyên gia này nhấn mạnh, dù luật đã quy định, song tới đây cơ quan quản lý nên có cơ chế giám sát, kiểm soát chặt chẽ hơn nữa với những giao dịch lớn tại các cửa hàng vàng nhỏ lẻ, bởi thói quen giao dịch, mua bán của người dân Việt Nam tại các đại lý, cửa hàng này là không nhỏ.

“Việc kiểm soát các giao dịch lớn tại các cửa hàng vàng bạc nhỏ lẻ không phải do Nhà nước quản lý đúng là rất khó, tiềm ẩn nguy cơ. Nếu các cơ quan chức năng không sớm có biện pháp ngăn chặn, nạn rửa tiền có nguy cơ gây ra nhiều hệ luỵ cho nền kinh tế. Đã đến lúc Việt Nam cần phải sớm chủ động đắp đê ngăn sóng rửa tiền bẩn”- ông đề xuất.

Trường Giang

Bỏ việc lương cao, chàng trai về quê nuôi hươu thu 600 triệu đồng mỗi năm

Nghỉ việc lương cao ở Nhật Bản để về quê nuôi hươu lấy nhung, chàng trai 9x có thu nhập hơn 600 triệu đồng mỗi năm.

Đô thị Sun Group tại Hà Nam - tái định nghĩa lại khái niệm ‘ngôi nhà’ hiện đại

Trần cao mọi căn hộ lên đến 5m, cửa kính “khổng lồ” 4m, công năng tối ưu đến từng chi tiết … là một phần trong “từ điển vị nhân sinh” tại đô thị nghỉ dưỡng Sun Urban City Phủ Lý, Hà Nam.

Cách SHB truyền cảm hứng cho thế hệ nhân sự tương lai

Thế hệ trẻ có xu hướng tìm kiếm môi trường làm việc hiện đại, linh hoạt, có nhiều cơ hội để phát triển bản thân. Hiểu được điều đó, SHB đang nỗ lực để tạo ra một môi trường làm việc “không giới hạn”, hướng tới xây dựng mô hình ngân hàng tương lai.

Vinamilk liên tục được gọi tên tại các giải thưởng về phát triển bền vững

Cam kết mạnh mẽ hướng đến mục tiêu Net Zero 2050 đã giúp Vinamilk lan tỏa tinh thần phát triển bền vững đến cộng đồng doanh nghiệp. Cũng vì vậy mà cái tên Vinamilk liên tiếp được xướng lên tại các giải thưởng về ESG, phát triển bền vững vừa qua.

Vinamilk - hành trình ấn tượng 16 năm liền là Thương hiệu Quốc gia

Vinamilk tiếp tục được vinh danh Thương hiệu Quốc gia Việt Nam 2024, viết tiếp một hành trình đặc biệt và khác biệt của doanh nghiệp sữa Việt duy nhất giữ vững danh vị này trong 16 năm liên tiếp.

Thế mạnh Việt thu về 3,6 tỷ USD, thế 'vô địch' tại thị trường Mỹ

Một thế mạnh của Việt Nam đang chiếm lĩnh tại thị trường Mỹ, chiếm gần 89,4% tổng giá trị nhập khẩu của quốc gia này. Nước ta cũng đã thu về gần 3,6 tỷ USD trong 10 tháng qua.

Thị trường bất động sản Thủ đô sẵn sàng bước vào chu kì mới

Chu kì mới của thị trường bất động sản dần khởi động với sự trỗi dậy của những địa hạt đầu tư mới. Tại Hà Nội, sự khởi sắc của thị trường đang gọi tên điểm đến mới của dòng tiền: khu vực đông bắc Thủ đô.

Đặc quyền độc nhất chỉ có tại 2 tòa phức hợp đa tiện ích The Sola Park

Sở hữu loạt tiện ích đẳng cấp, đáp ứng nhu cầu sinh sống - làm việc - giải trí trong 1 tòa tháp, đảm bảo an ninh an cư - đó là những đặc quyền chỉ có tại 2 tòa phức hợp The Avenue và The Sky, thuộc dự án The Sola Park.

Lý do căn hộ studio được nhà đầu tư săn đón

Căn hộ studio được nhiều nhà đầu tư quan tâm nhờ tính thanh khoản cao, đáp ứng nhu cầu của người trẻ tuổi độc thân, ưa chuộng lối sống đơn giản, tự do, hiện đại.

TCA phân phối sản phẩm bảo hiểm FWD

Ngày 22/10/2024, Bảo hiểm Nhân thọ FWD Việt Nam và Công ty Cổ phần TC Advisors (TCA) đã ký thoả thuận hợp tác, theo đó TCA trở thành Đại lý tổ chức phân phối sản phẩm bảo hiểm cho FWD Việt Nam.