Nữ nhân viên ngân hàng làm giả sổ tiết kiệm để lừa... mẹ đẻ

Đối tượng đã làm giả sổ tiết kiệm để đi rút tiền tại ngân hàng Techcombank

Ngày 2/3/2011, Công an Hà Nội nhận được trình báo của ngân hàng Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) về việc mất 375 triệu đồng tại quỹ Phòng giao dịch Đống Đa (Hà Nội). Vụ việc có liên quan đến kiểm soát viên Phạm Thị Thu Hà (29 tuổi) và các giao dịch viên Vũ Thị Lan, Khuất Thị Hường.

Đến ngày 26/5/2011, Techcombank Đống Đa tiếp tục nhận được đề nghị phong tỏa và kiểm tra đối với 2 sổ tiết kiệm của khách hàng Hà Lan Thanh do Techcombank Đống Đa phát hành. Khi đó, chuyên viên ngân hàng Eximbank Láng Hạ đã phát hiện sổ tiết kiệm của bà Thanh mang đi cầm cố có dấu hiệu giả mạo. Techcombank Đống Đa đã thu giữ toàn bộ tài liệu có liên quan và trình báo công an.

Cơ quan điều tra làm rõ, Hà được tuyển dụng từ tháng 3/2007, là kiểm soát viên, có quyền và trách nhiệm kiểm tra và phê duyệt các giao dịch của giao dịch viên; chịu trách nhiệm kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của chứng từ giao dịch trong ngày; đồng thời đối chiếu và kiểm tra tính chính xác giữa chứng từ thực hiện trong ngày với bảng liệt kê giao dịch cuối ngày của giao dịch viên.

Hà được cấp user và quyền truy cập, tuyệt đối giữ bí mật và phải chịu trách nhiệm hoàn toàn về những tổn thất xảy ra do để mất hoặc tiết lộ mật khẩu. Hường và Lan vào làm sau Hà 3 năm, là giao dịch viên, hướng dẫn khách hàng thực hiện giao dịch, kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của chứng từ và tính chính xác của nội dung các giao dịch. Ngoài ra, 2 người này còn trực tiếp lập, kiểm soát, xử lý chứng từ kế toán và thu chi tiền mặt cho các giao dịch, kiểm tra tính khớp đúng giữa chứng từ phát sinh thực tế, số dư tồn quỹ thực tế và số liệu trên hệ thống.

Tháng 11/2010, mẹ của Hà đưa 400 triệu đồng nhờ đổi ra USD để gửi tiết kiệm. Tiếp đó, bà Hà Lan Thanh nhờ Hà gửi tiết kiệm gần 4,8 tỷ đồng. Nhưng Hà đã không gửi tiền của 2 người trên mà giữ lại mua nhà đất, kinh doanh chứng khoán, trả nợ. Để không bị phát hiện, Hà nộp tiền vào ngân hàng mở 4 sổ tiết kiệm mang tên người khác. Lợi dụng khi giao dịch viên không có mặt tại bàn làm việc, Hà đã tự hạch toán trên máy bằng user của họ. Sau khi có 4 phôi sổ tiết kiệm, Hà làm giả mang tên mẹ mình để bà này tin tiền đã được gửi.

Phôi sổ thứ 2, Hà làm giả tên của một khách hàng có số dư 1 tỷ đồng rồi dùng sổ giả này thế chấp, mạo danh các cá nhân để vay tiền 950 triệu đồng của Techcombank. Số tiền này, Hà dùng cho mục đích cá nhân rồi sau đó trả đầy đủ khoản vay này cho ngân hàng. Phôi thứ 3 và 4, Hà làm giả sổ tiết kiệm mang tên bà Thanh. Cơ quan điều tra xác định, Hà làm giả các sổ tiết kiệm và chiếm giữ, sử dụng trái phép tài sản của ngân hàng hơn 6,1 tỷ đồng.

Về hành vi tham ô tài sản, ngày 19/11/2010, Techcombank Đống Đa phát hiện lệch quỹ âm 835 triệu đồng. Điều tra, ngân hàng phát hiện trước đó còn phát sinh giao dịch nộp 375 triệu đồng. Hai khoản tiền này đều do Hà "đạo diễn" và nhờ người ký gửi vào, rút ra hợp lệ 374 triệu đồng.

Liên quan tới những giao dịch này, Hường và Lan đã nhận thiếu trách nhiệm và bồi thường thiệt hại nên cơ quan công tố đình chỉ điều tra với 2 bị can này. Trước tòa, Hà thừa nhận hành vi nhưng cho rằng không có mục đích chiếm đoạt số tiền trên mà chỉ tạm thời sử dụng để giải quyết nhu cầu cá nhân, đến hạn vẫn trả lãi cho khách hàng. Thực tế Hà đã thanh toán đủ gốc và lãi với khoản vay 950 triệu đồng cho ngân hàng và hơn 4,1 tỷ đồng cho bà Thanh. Số tiền 1 tỷ còn thiếu, gia đình Hà đã khắc phục cho bị hại. Không dừng lại ở việc làm giả sổ tiết kiệm, Hà còn liên quan tới việc làm thất thoát 970 triệu đồng khác. Với tội danh tham ô và sử dụng trái phép tài sản, Hà phải nhận 16 năm tù giam.

Nhật Mai