GĐ PGD Agribank "biến mất" cùng 17 tỷ: Xử lý những ai?

Vụ việc giám đốc Phòng giao dịch Hòa Hưng thuộc Agribank Chi nhánh Mạc Thị Bưởi, TP.HCM “mất tích” cùng 17 tỷ đồng mới đây cho thấy tổ áp tải đã tạo kẻ hở trong quá trình vận chuyển.

Quy định chặt chẽ nhưng...

Để hiểu rõ quy trình áp tải, vận chuyển tiền giữa các chi nhánh, phòng giao dịch (PGD) và trách nhiệm của những người có liên quan, phóng viên Infonet đã trao đổi với một số chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng và được biết, tùy theo từng ngân hàng mà sẽ có quy định về quy trình áp tải tiền cụ thể. Tuy nhiên, hầu hết đảm nhận công việc này là tổ chuyên trách, được giám đốc chi nhánh ngân hàng lập ra. Đối với các PGD có quy mô, đáp ứng đủ điều kiện vẫn có thể thành lập tổ áp tải này dưới sự ủy quyền của chi nhánh hội sở.

Tổ chuyên trách áp tải tiền gồm ba thành phần là lái xe, bảo vệ và nhân viên phụ trách. Những người không có nhiệm vụ không được tham gia vào tổ này. Tùy từng mô hình tổ chức và công việc cụ thể của ngân hàng mà bố trí số người tham gia. Thậm chí, có nơi còn quy định cả về vị trí ngồi trong xe.

GĐ PGD Agribank

Quy trình áp tải tiền được quy định chặt chẽ (Ảnh minh họa, nguồn internet)

Theo một chuyên gia, đề phòng trường hợp gặp sự cố, các ngân hàng đều mua bảo hiểm cho các chuyến áp tải. Trước khi xe chuyên dụng di chuyển, tổ áp tải phải thông báo địa điểm đi và đến, lộ trình cũng như tuyến đường xe đi qua. Trên toàn hành trình, tổ áp tải phải chịu trách nhiệm về số tiền có trên xe.  

Qua đó cho thấy quy trình vận chuyển tiền, tài sản quý hay giấy tờ quan trọng theo quy định là rất chặt chẽ. Thông qua vụ việc ông Nguyễn Lê Kiều Quang – Giám đốc PGD Hòa Hưng “biến mất” cùng 17 tỷ đồng cho thấy vẫn có kẻ hở trong công tác quản lý, quy trình vận chuyển tiền.

Đến nay, Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ, Công an TP.HCM đã bắt khẩn cấp đối với ông Phú Minh Hòa (SN 1983, ngụ quận 8), nhân viên PGD Hòa Hưng, tổ trưởng tổ điều chuyển tiền để điều tra, làm rõ.

Trách nhiệm của những người liên quan

Liên quan đến vụ việc trên, Luật sư Nguyễn Đức Chánh – Giám đốc Công ty Luật TNHH Đức Chánh, Đoàn Luật sư TP.HCM cho biết, để xác định những người liên quan có hành vi phạm tội hay không và phạm tội như thế nào thì cần chờ kết quả của cơ quan công an.

Dưới góc độ pháp lý, việc ông Quang đi cùng tổ áp tải và sau đó lấy cớ đổi tiền rồi “biến mất” với số tiền, ở đây có dấu hiệu của thủ đoạn “gian dối” đối với những người quản lý tài sản thuộc tổ chuyển tiền, nhằm chiếm đoạt tài sản là số tiền 17 tỷ đồng của Agribank.

Với hành vi này ông Quang có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 139 Bộ luật Hình sự hoặc Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 140 Bộ luật Hình sự, với khung hình phạt cao nhất là chung thân.

Với tư cách là tổ trưởng tổ điều chuyển tiền, ông Phú Minh Hòa đã không thực hiện đúng quy định tại Điều 47 Thông tư số 01/2014/TT-NHNN ngày 06/01/2014 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Ông Hòa đã không áp tải số tiền này từ khi bắt đầu nhận tiền tại chi nhánh Mạc Thị Bưởi về trụ sở phòng giao dịch Hòa Hưng, mà lại giao tiền cho ông Quang (người không thuộc tổ chuyển tiền).

Việc này đã tạo kẻ hở để ông Quang chiếm đoạt số tiền 17 tỷ đồng của Agribank. Hành vi này có dấu hiệu của Tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng theo Điều 285 Bộ luật Hình sự.

Đối với tài xế cũng không thực hiện đúng quy định tại Điều 57 của Thông tư số 01/2014/TT-NHNN về trách nhiệm của người điều khiển phương tiện. Nhân viên bảo vệ chuyên trách cũng không thực hiện đúng quy định tại Điều 56 của Thông tư số 01/2014/TT-NHNN về trách nhiệm bảo vệ vận chuyển.

Tùy vào hành vi cụ thể mà tài xế và bảo vệ chuyên trách có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với vai trò đồng phạm với ông Hòa trong Tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng theo Điều 285 Bộ luật Hình sự hoặc bị xử lý kỷ luật lao động theo quy định của Bộ luật Lao động năm 2012.

Phương Anh Linh

Ông chủ lĩnh án tội hiếp dâm, cô gái giúp việc tật nguyền lầm lũi rời tòa

Trong thời gian ở lại giúp việc nhà cho bị cáo Thủy, chị Q. đã bị ông chủ nhiều lần thực hiện hành vi hiếp dâm.

Huế: Bị CSGT truy đuổi, tài xế bỏ lại ô tô cùng gỗ lậu trốn vào rừng

Chở 26 phách gỗ đi tiêu thụ, khi bị lực lượng CSGT Công an tỉnh Thừa Thiên – Huế phát hiện, tài xế tăng ga bỏ chạy, đến đoạn đường vắng lập tức dừng và xuống xe chạy trốn vào rừng sâu.

Nghi án vợ sát hại chồng lúc nửa đêm ở Bà Rịa-Vũng Tàu

Sáng nay (6/3), Công an huyện Châu Đức đang phối hợp các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Bà Rịa-Vũng Tàu khám nghiệm hiện trường, điều tra vụ án mạng xảy ra lúc nửa đêm.

Thanh Hóa: Điều tra cái chết thương tâm của một phụ nữ độc thân tại chòi canh rẫy

Khi không thấy người thân trở về, gia đình nạn nhân đi tìm thì phát hiện người này đã tử vong trên chòi canh rẫy với nhiều vết thương trên cơ thể.

Mang súng bút lên máy bay, 2 thanh niên bị khởi tố

Ngày 5/3, Công an TP Hải Phòng cho biết cơ quan điều tra vừa khởi tố 2 đối tượng vì liên quan đến việc mang súng dạng bút lên máy bay.

Người đàn ông đốt pháo dài hơn 50m trong đám cưới ở Hà Nội khai gì?

Sau bị cơ quan công an tạm giữ hình sự, đối tượng Trần Văn Khang, người đốt pháo trong đám cưới ở xã Phù Lỗ (Sóc Sơn, Hà Nội) khai nhận đã lên mạng xã hội đặt mua pháo của một người lạ mặt, được người bán chuyển về nơi tổ chức đám cưới.

Đồng Nai: Nam thanh niên nổ súng khi chuyển đồ giúp bạn gái, 1 người trúng đạn

Được nhờ tới chuyển đồ giúp một cô gái, Khải mang theo súng và xảy ra ẩu đả với người đàn ông thuê phòng trọ. Khi nạn nhân bỏ chạy, Khải nổ súng, viên đạn trúng một người khác gây thương tích.

Khởi tố vụ án, tạm giữ hình sự đối tượng đốt pháo trong đám cưới ở Hà Nội

Cơ quan Công an huyện Sóc Sơn (Hà Nội) vừa cho biết đã khởi tố vụ án và tạm giữ hình sự đối với Trần Văn Khang (40 tuổi, ở khối 12, xã Phù Lỗ, huyện Sóc Sơn, Hà Nội) để điều tra về hành vi gây rối trật tự công cộng.

Xử phạt thanh niên tung tin "lái xe đeo khẩu trang bị phạt 10 triệu đồng"

Ngày 4/3, Công an TP Hải Phòng cho biết vừa xử phạt 5 triệu đồng với thanh niên lên mạng xã hội tung tin "Từ ngày hôm nay, lái xe đeo khẩu trang bị phạt từ 10 triệu đồng".

Vụ con đánh chết cha ở Quảng Nam: Mâu thuẫn nhỏ, hậu quả lớn

Chiều 4/2, Công an tỉnh Quảng Nam cho hay đơn vị đang củng cố hồ sơ để khởi tố bị can đối tượng đánh cha ruột tử vong ở phường Hòa Hương, TP Tam Kỳ.

Đang cập nhật dữ liệu !