Nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hàng tỷ đồng "nướng" vào cá độ

Ngày 28-9, TAND tỉnh Quảng Nam xét xử sơ thẩm 2 bị cáo Trần Văn Thắng (1984, trú xã Điện Phong, TX Điện Bàn, Quảng Nam) và Đỗ Thị Hằng Ni (1981, trú xã Sơn Viên, H. Nông Sơn, Quảng Nam) bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Đánh bạc" và "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng". Vụ án xảy ra tại Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư và phát triển Quảng Nam (viết tắt: BIDV QNa).

Lập hồ sơ khống chiếm đoạt tiền tỷ

Theo cáo trạng, tháng 8-2007, Trần Văn Thắng được Giám đốc BIDV QNa ký hợp đồng không thời hạn vào làm việc tại chi nhánh vị trí quan hệ khách hàng. Đến tháng 1-2014, Thắng được điều động về làm tại Phòng giao dịch 562-Phan Châu Trinh, TP Tam Kỳ (viết tắt: PGD 562) với nhiệm vụ trực tiếp quản lý hồ sơ vay vốn của khách hàng.

Lợi dụng vị trí làm việc, từ ngày 24-7 đến ngày 22-8-2014, Thắng đã lập thủ tục vay vốn trong hạn mức, giả chữ ký của khách hàng và lập hợp đồng mua bán hàng hóa khống nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng mình đang làm.

Cụ thể, ngày 10-4-2014, ông Nguyễn Mai Sáu (trú TP Tam Kỳ) ký hợp đồng tín dụng với BIDV QNa (tại PGD 562) vay 1,8 tỷ đồng, tài sản thế chấp là 2 "sổ đỏ" của ông Sáu. Sau mỗi lần vay, ông Sáu đã trả hết tiền gốc và lãi nhưng vẫn để lại tài sản thế chấp khi cần sẽ vay tiếp. Lợi dụng điều này, Thắng lập giấy đề nghị giải ngân kiêm hợp đồng tín dụng, giả chữ ký của ông Sáu để vay 310 triệu đồng, kèm theo bộ hồ sơ giả là hợp đồng mua bán và phiếu giao nhận hàng thể hiện ông Sáu mua của ông Trần Văn Tư (trú TP Đà Nẵng) số hàng hóa trị giá 314 triệu đồng. Thắng giả chữ ký của ông Sáu và ông Tư trong các tài liệu trên và trình cho Phó Giám đốc PGD 562 ký duyệt. Sau đó hồ sơ được chuyển cho Phòng quản trị tín dụng của BIDV QNa để kiểm tra tính pháp lý được ghi trong hồ sơ, hạn mức vay và mở tài khoản vay cho khách hàng.

Sau khi xong thủ tục, hồ sơ được chuyển lại cho bộ phận giao dịch của PGD 562 làm thủ tục giải ngân cho khách hàng. Thắng làm sẵn ủy nhiệm chi có chữ ký của chủ tài khoản đưa cho Đỗ Thị Hằng Ni (giao dịch viên) trực tiếp kiểm tra chứng từ đầy đủ và ký vào. Sau đó Ni trình cho Phạm Thị Hồng Lợi (1979) ký vào phần kiểm soát viên duyệt giải ngân. Khi đủ chứng từ, Ni giải ngân số tiền vay và chuyển vào tài khoản của Trần Văn Tư (1984, bạn của Thắng) rồi Thắng nhờ Tư chuyển lại số tiền trên vào tài khoản của mình.

Cũng với thủ đoạn như trên, Thắng giả chữ ký hợp đồng tín dụng và lập hồ sơ khống trên danh nghĩa của ông Sáu để chiếm đoạt hơn 1,4 tỷ đồng; giả chữ ký cũng như lập hợp đồng tín dụng khống trên danh nghĩa của ông Nguyễn Đức Đại (1957, trú TP Tam Kỳ) và bà Bùi Thị Ngọc Thạch (1974, trú TP Tam Kỳ) chiếm đoạt số tiền gần 2 tỷ đồng.

Bị cáo Trần Văn Thắng tại phiên tòa.

"Đổ" vào cá cược bóng đá

Tổng cộng số tiền Thắng chiếm đoạt tại BIDV QNa hơn 3,3 tỷ đồng và sử dụng vào việc cá độ bóng đá trên mạng Internet. Mỗi lần Thắng cá cược bóng đá trên mạng từ 50USD (1 triệu đồng) đến 20.000USD (400 triệu đồng); tổng số tiền Thắng thua cá cược khoảng 3,4 tỷ đồng.

Tại phiên tòa, HĐXX nhận định hành vi của Thắng là rất liều lĩnh, tinh vi, bất chấp vi phạm, các quy định của ngân hàng để thực hiện hành vi chiếm đoạt lấy tiền cá độ bóng đá... Riêng đối với bị cáo Đỗ Thị Hằng Ni, theo quy định của ngành Ngân hàng, giao dịch viên có trách nhiệm hướng dẫn khách hàng hoàn thiện các chứng từ giải ngân, như ủy nhiệm chi, giấy lĩnh tiền mặt... Tuy nhiên, các khách hàng Nguyễn Mai Sáu, Nguyễn Đức Đại, Bùi Thị Ngọc Thạch không có mặt tại thời điểm giải ngân, mà bị cáo Ni vẫn tiến hành giải ngân. Qua đó đã tạo điều kiện cho bị cáo Thắng thực hiện việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Ngoài ra, đối với khoản vay của bà Bùi Thị Ngọc Thạch, sau khi xuất sổ tiết kiệm trả lại cho khách hàng, Ni đã không xóa trên sổ theo dõi nhập xuất kho tài sản và xóa trên máy hệ thống phần mềm quản lý tài sản. Do vậy đã để cho Trần Văn Thắng thực hiện hành vi phạm tội của mình.

Với những vi phạm trên, HĐXX tuyên phạt Trần Văn Thắng 15 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và 2 năm tù về tội "Đánh bạc", tổng hình phạt bị cáo Thắng phải nhận là 17 năm tù; tuyên phạt Đỗ Thị Hằng Ni 1 năm tù nhưng cho hưởng án treo về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Theo Bảo Bình/Công an Đà Nẵng