Vụ “thụt két” hơn 114 tỷ: Giám đốc Agribank Đắk Lắk bị giáng chức làm nhân viên

Kế toán trưởng của Ngân hàng Agribank Krông Bông bị bắt.

Hơn 114 tỷ đồng “bốc hơi” như thế nào?

Ngày 23/4, một lãnh đạo Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank) chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đã có những chia sẻ xoay quanh vụ việc Chu Ngọc Hải (cựu cán bộ tín dụng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn chi nhánh Krông Bông, tỉnh Đắk Lắk) làm “thụt két” hơn 114 tỷ đồng của Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông.

Theo vị lãnh đạo này, từ năm 2015 đến tháng 02/2017, các cán bộ thuộc Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông đã không thực hiện đúng chức trách, nhiệm vụ, có các hành vi cố ý làm trái các quy định về thẩm định, giải ngân, thu nợ, quản lý khoản vay…của Ngân hàng Agribank Việt Nam. Điều này đã tạo lỗ hổng cho Chu Ngọc Hải thực hiện hành vi lừa đảo, lập hồ sơ khống để chiếm đoạt tiền.

Cụ thể, Hải đã lợi dụng việc Ngân hàng nông nghiệp Krông Bông cho cán bộ tín dụng được tiếp quỹ, giải ngân vốn vay cho khách hàng để lập khống hồ sơ, chiếm đoạt số tiền tiếp quỹ mà Hải đang quản lý.

Ngoài ra, Hải đã lợi dụng sự quản lý lỏng lẻo User để đăng nhập vào hệ thống máy vi tính, kết nối mạng giao dịch với khách hàng, đăng nhập vào User của giao dịch viên khác, lập khống hồ sơ giải ngân.

Ngoài ra, Hải đã ký giả chữ ký của Ngô Quốc Vinh (Giám đốc) và Nguyễn Thị Hiền (Trưởng phòng tín dụng) rồi lấy Giấy chứng nhận đăng ký quyền sử dụng đất của khách hàng khác đã vay vốn trước đó, có xác nhận của văn phòng đăng ký đất đai huyện Krông Bông bỏ vào bộ hồ sơ khống, trình ký nhằm chiếm đoạt tiền của Agribank hơn 114 tỷ đồng.

Sau khi vào cuộc điều tra, Công an tỉnh Đắk Lắk đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với 20 cán bộ, nhân viên tại Ngân hàng Agribank chi nhánh Krông Bông.

Ngay sau khi vụ việc xảy ra, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk đã báo cáo ngay với cấp trên. Sau đó, Ngân hàng Agribank Việt Nam đã thành lập Đoàn kiểm tra, rà soát lại toàn bộ hoạt động kinh doanh tại Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông. Ngoài ra, Ngân hàng Agribank Việt Nam đã thành lập Hội đồng kỷ luật, xử lý nghiêm các cán bộ nhân viên có liên đới trách nhiệm trong vụ việc tại Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông.

Ngân hàng Agribank Krông Bông, nơi bị "thụt két" hơn 114 tỷ đồng.

Giám đốc Agribank tỉnh xuống làm nhân viên

Sau khi sự việc bị phát giác, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk đã thành lập Hội đồng kỷ luật đối với cán bộ nhân viên có vi phạm tại Ngân hàng Agribank chi nhánh Krông Bông.

Theo đó, phía Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk đã thực hiện tạm hoãn hợp đồng lao động đối với ông Ngô Quốc Vinh (Giám đốc Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông) và Chu Ngọc Hải (nhân viên tín dụng). Sau khi bản án của tòa có hiệu lực, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk sẽ thực hiện việc chấm dứt hợp đồng lao động đối với 2 cá nhân này.

Ngoài ra, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk đã tiến hành sa thải 3 cán bộ; cách chức 1 cán bộ; kéo dài thời hạn nâng lương 6 tháng đối với 55 cán bộ, tạm hoãn hợp đồng lao động đối với 7 nhân viên tại Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Agribank Việt Nam đã thành lập Hội đồng Kỷ luật Ban Giám đốc Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk; Điều động Giám đốc Ngân hàng Agribank Đắk Lắk chuyển đi làm nhân viên tại chi nhánh khác; Kỷ luật kéo dài thời hạn nâng lương 6 tháng đối với 4 Phó Giám đốc.

Ngoài ra, Hội đồng Kỷ luật đã cách chức Trưởng, Phó phòng nghiệp vụ tại Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk; xử lý kỷ luật kéo dài thời hạn nâng lương 6 tháng, chuyển công tác khác có mức lương và chức vụ thấp hơn; cho nghỉ hưu trước thời hạn đối với các cán bộ, lãnh đạo các Phòng nghiệp vụ liên quan tại Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk.

Sau khi xử lý hàng loạt cán bộ, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk đã kịp thời bổ sung 22 cán bộ có đủ kinh nghiệm, năng lực, trình độ về điều hành hoạt động Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông, đảm bảo hoạt động của chi nhánh diễn ra bình thường, quyền lợi của khách hàng không bị ảnh hưởng.

“Qua vụ việc này Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk đã rút kinh nghiệm sâu sắc, chấn chỉnh lỗ hổng trong quản trị, điều hành, tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ; Thực hiện nghiêm các quy trình, quy định của Agribank Việt Nam trong tổ chức giao dịch, hạch toán kế toán, thẩm định cho vay... không để rủi ro có thể xảy ra”, nguồn tin cho hay.

Ngoài việc điều động, bổ sung 22 cán bộ có đủ trình độ, năng lực làm việc tại Ngân hàng Agribank huyện Krông Bông, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk cũng có nhiều Văn bản chỉ đạo thực hiện quy trình giao dịch, quản lý User, Password theo đúng quy định của Ngân hàng AgribankViệt Nam.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk cũng thành lập các Đoàn kiểm tra về việc thực hiện quy trình giao dịch toàn chi nhánh, lắp đặt hệ thống Camera đến từng giao dịch viên để kiểm tra giao dịch phát sinh đáng ngờ. Đối với cán bộ viên chức khi nghỉ phép, ngân hàng sẽ cắt User người sử dụng, không để xảy ra trường hợp đáng tiếc như Ngân hàng Agribank Krông Bông.

Ngoài ra, Ngân hàng Agribank tỉnh Đắk Lắk cũng tổ chức tập huấn toàn chi nhánh về việc thực hiện quy định, quy trình của Ngân hàng Agribank Việt Nam; Chấn chỉnh tác phong, lề lối làm việc, nâng cao đạo đức cán bộ, góp phần nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng được tốt hơn.

Hôm nay (23/4), TAND tỉnh Đắk Lắk đang phiên xét xử sơ thẩm, đưa Chu Ngọc Hải cùng 19 bị cáo khác liên quan đến vụ "thụt két" hơn 114 tỷ đồng truy tố trước tòa.