Ngân hàng chưa chú trọng đầu tư công nghệ chống rửa tiền!

Trong khi nhiều nước đang đẩy mạnh các chính sách hợp tác quốc tế về phòng, chống rửa tiền, nhất là trong lĩnh vực ngân hàng. Tuy nhiên, hệ thống ngân hàng Việt Nam hầu như chưa chú trọng đến việc đầu tư cho công nghệ phòng, chống rửa tiền.
Ngân hàng chưa chú trọng đầu tư công nghệ chống rửa tiền! - ảnh 1

Ảnh: Minh họa

Hiện nay, nhiều ngân hàng Việt Nam đang có xu hướng mở chi nhánh ở nước ngoài cũng như có rất nhiều ngân hàng nước ngoài đã đầu tư vào các ngân hàng Việt Nam. Trong bối cảnh như vậy, việc các ngân hàng Việt Nam tỏ ra yếu kém trong công tác phòng, chống rửa tiền sẽ gây ảnh hưởng tiêu cực trực tiếp đến vấn đề kinh doanh, thương hiệu của họ.

Theo đánh giá của một vị đại diện của cơ quan phòng chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước, hiện nay, các công nghệ phòng, chống rửa tiền được áp dụng ở Việt Nam hiện chỉ mới đáp ứng được yêu cầu lọc những khách hàng nằm trong danh sách bị tình nghi. Trong khi với sự phát triển công nghệ ngày càng hiện đại, tội phạm rửa tiền hoạt động hết sức tinh vi thì việc theo dõi để đánh giá, xếp hạng rủi ro của khách hàng, phải phát hiện ra được những giao dịch đáng ngờ và bảo đảm an toàn giao dịch… vẫn chưa có công cụ đáp ứng được.

Trên thực tế, hiện nay nhiều ngân hàng đang gặp nhiều khó khăn do phải tập trung xử lý nợ xấu, hoạt động kinh doanh của nhiều ngân hàng chưa ổn định nên chưa thể đầu tư cho lĩnh vực này, nhất là việc triển khai đầu tư công nghệ phòng, chống rửa tiền vì các thương vụ đầu tư này thường không sinh lợi.

Công nghệ phòng, chống rửa tiền còn yếu kém, các giải pháp đang sử dụng còn sơ khai bộc lộ những mặt hạn chế của các ngân hàng trong công tác phòng, chống rửa tiền. Trước thực trạng này, nhiều chuyên gia trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng đã khuyến cáo, một khi chính phủ các nước thành viên của nhóm châu Á-Thái Bình Dương (APG) siết chặt các chính sách liên quan đến vấn đề này thì nhiều ngân hàng trong nước không kịp trở tay.

Hơn nữa, khi các quốc gia thành viên APG hoặc nước sở tại, nơi các ngân hàng Việt Nam đang và sẽ mở chi nhánh, siết chặt các chính sách phòng, chống rửa tiền thì các ngân hàng Việt Nam bắt buộc phải thay đổi theo mới có thể đáp ứng được.

Đồng thời, với sự xuất hiện của những ngân hàng nước ngoài qua các dự án đầu tư vào các ngân hàng Việt Nam cũng sẽ tạo một áp lực đối với các ngân hàng trong nước về việc đổi mới công nghệ phòng, chống rửa tiền.


Duy Anh

Nhiều tư liệu quý hiếm khẳng định chủ quyền biển đảo Việt Nam

Bộ sách gồm 6 cuốn với nhiều tư liệu quý khẳng định chủ quyền biển đảo Việt Nam vừa được Nhà xuất bản TT&TT giới thiệu nhân dịp kỷ niệm 35 năm sự kiện Gạc Ma (14/3/1988-14/3/2023).

Điều khoản 'cấm' tiết lộ với người đòi tiền 'gửi tiết kiệm thành mua bảo hiểm'

Trong khi nhiều khách hàng gửi tiết kiệm ngân hàng bị biến thành hợp đồng mua bảo hiểm nhân thọ Manulife vẫn chật vật đi đòi tiền, có một số người đã được trả lại tiền nhưng buộc phải ký cam kết không được tiết lộ với bên thứ ba.

Học viện Nông nghiệp Việt Nam ra mắt 6 phòng thí nghiệm đạt chuẩn ISO

Ngày 8/1, Học viện Nông nghiệp Việt Nam ra mắt 6 phòng thí nghiệm đạt chuẩn ISO 17025:2017 với hàng trăm chỉ tiêu phân tích đạt chứng nhận Vilas.

Chạy bộ tiếp sức xuyên Việt gây quỹ phẫu thuật nụ cười trẻ em

Một nhóm các VĐV chạy bộ phong trào gồm 10 người đang thực hiện chạy bộ xuyên Việt từ cột cờ Lũng Cú (Hà Giang) đến mũi Cà Mau với mục đích gây quỹ phẫu thuật nụ cười, đồng hành cùng Tổ chức Phẫu thuật nụ cười (Operation Smile).

Ba bài học kinh nghiệm rút ra trong thực tiễn điều hành năm 2022 của NHNN

Tại Hội nghị Chính phủ với địa phương diễn ra hôm 03/01/2023, Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng đã chia sẻ những bài học kinh nghiệm rút ra trong thực tiễn điều hành chính sách tiền tệ năm 2022.

Chính sách tiền tệ linh hoạt góp phần kiểm soát lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô

Tại hội nghị trực tuyến Chính phủ với địa phương năm 2022, Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng khẳng định quan điểm điều hành chính sách tiền tệ linh hoạt góp phần kiểm soát lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, tăng tính độc lập tự chủ của nền kinh tế.

Hỗ trợ 28 địa phương khắc phục hậu quả thiên tai

Phó Thủ tướng Chính phủ Lê Minh Khái vừa ký Quyết định 1661/QĐ-TTg ngày 31/12/2022 hỗ trợ khắc phục hậu quả thiên tai 10 tháng đầu năm 2022.

Cậu sinh viên có duyên với những tủ sách thiện nguyện

Những ngày đầu một mình đạp xe đi gom sách ủng hộ, Thái Hải Đăng, cậu sinh viên Học viện Báo chí và Tuyên truyền, chẳng dám nghĩ hành trình “Sách đến tay em” lại có thể kéo dài và được nhiều người ủng hộ như bây giờ.

Năm 2022, đội tàu cá ở Đà Nẵng khai thác đạt trên 33.000 tấn tổng sản lượng

Năm nay do ảnh hưởng của thời tiết trên biển phức tạp, chi phí chuyến biển tăng cao…nhưng sản lượng khai thác thuỷ sản của Đà Nẵng vẫn đạt trên 33.000 tấn.

Giảm thuế bảo vệ môi trường đối với xăng, dầu từ ngày 1/1/2023

Từ 1/1/2023, thuế bảo vệ môi trường với xăng là 2.000 đồng một lít, các mặt hàng dầu (trừ dầu hoả) và mỡ nhờn là 1.000 đồng, theo Nghị quyết vừa được thông qua.

Đang cập nhật dữ liệu !